20 лучших дивидендных акций сша для пассивного инвестора

Комиссия за покупку американских акция через Global счет

Так как по данному типу счета отсутствует ежемесячная плата, то клиент платит только комиссию с каждой сделки. Если говорить конкретно о покупке американских акций, то она составляет $0,006 за акцию, но минимум 1,5 доллара за сделку. То есть если вы купили одну акцию, стоимость которой 20 долларов, то вы заплатите полтора бакса комиссию. Это много? Ну, если покупать одну акцию, то конечно да. Мне просто непонятен тогда смысл получения доступа к енным бумагам, чтобы инвестировать 20 долларов.

При больших объёмах данные тарифы невероятно низкие. Если купить акции майкрософта, например, которые на момент написания статьи стоят 200 долларов, на сумму $2 000, то комиссия в полтора бакса выглядит просто смешной. Поэтому учитывая тарифы со сделок и отсутствие ежемесячной платы за обслуживание счета, выгодно совершать сделку минимум на 1 000 долларов.

Через ПИФы

Активно управляемые

К активно управляемым можно отнести достаточно новый вид — биржевой ПИФ (БПИФ). Паи такого ПИФа можно купить и продать на бирже по аналогии с ETF. Как стандарт — базовым активом является индекс (S&P500, DJI, Московской биржи и т. п.).

В качестве примера БПИФы, которые предлагает Сбербанк Управление Активами.

Пассивные

К такого рода ПИФам относятся все остальные — открытые и закрытые. Инвестор купил пай, дальше все делает рынок. В зависимости от поведения базового актива изменяется стоимость пая — в большую или меньшую сторону.

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

• 13%, если подписана форма W-8BEN;
• 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

• 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
• 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее – в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера

Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы

Рейтинг российских брокеров акций

ВТБ брокер

Третий по количеству клиентов брокер в России. Компания не вкладывается в активный маркетинг, но аудитория у нее есть. ВТБ предлагает неплохие тарифные планы.

Наименование	Мой онлайн	Стандарт	Профессиональный
Комиссия брокера за сделку	0,05%	0,04%	Зависит от объема, от 0,015%
Комиссия биржи за сделку	от 0,01%	0,01%	мин. 0,01%
Плата за обслуживание	Нет	150 р. если есть сделка	150 руб. если есть сделка
Заявка на позицию по телефону	150 р за 1 сделку	–	–

Если вы являетесь клиентом ВТБ и имеете привилегии банка, то тарифы будут корректироваться в меньшую сторону.

Преимущества ВТБ брокера:

• Наличие мобильного приложения с приличным функционалом,
• Открытый стакан цен,
• Возможно выставлять отложенные ордера,
• Удобная программа для ПК,
• Бонусы и дивиденды доступны для вывода.

Минусы:

• Частые сбои приложения,
• Слабая техподдержка.

В целом ВТБ брокер проявил себя на 3+, но для диверсификации рисков при большой сумме (от 5 млн. руб.) его вполне можно рассмотреть, как вариант покупки акций на долгий период.

БКС брокер

Компания обслуживает около 400 тыс. клиентов и предоставляет возможность открыть счет онлайн за 5 мин. На сегодня для инвесторов доступно 4 тарифа:

Операция	Инвестор	Трейдер	Инвестор ПРО	Трейдер ПРО
Плата за обслуживание, если совершена хоть 1 сделка	99 руб.	199 руб.	299 руб.	299 руб.
Комиссия за сделку	0,30%	0,015-0,05%	0,015-0,03%	0,015-0,45%

БКС брокер – стандартная ничем не примечательная брокерская компания с высоким порогом для входа по сравнению с остальными брокерами. Тарифная сетка имеет базовые тарифы, не превышающие рыночные предложения.

Плюсы работы с БКС:

• Есть доступ на обе биржи: ММВБ и Санкт – Петербургская,
• Сильный аналитический отдел,
• Отличное обучение на собственной платформе,
• Собственное мобильное приложение,
• Прогнозы и аналитика от ведущих экспертов.

Минусы:

• В техподдержке вам не помогут,
• Много жалоб на брокера из-за не корректно предоставляемых услуг.

Открытие брокер

Открытие известен сегодня, как брокер, который активно расширяет свою клиентскую базу, в первую очередь за счет рекламы в интернете. Многие мои партнеры работают с этим брокером, но новичку, будет весьма сложно сориентироваться в тарифной сетке на их сайте.

Тарифные планы в сокращенном виде:

Самостоятельная торговля

Тип рынка	Конверсионный	Инвестор	Инвестор+	Самост. управление иис
Фондовый	0,057	от 45 руб	от 125 руб	0,057%
Валютный	от 0,035875%	0,01435% и выше	от 0,01435%	0,035875% и выше
Срочный	мин. 2 руб	от 2 руб	мин. 2 руб.	от 2 руб
Внебиржевой	от 0,2%	0,2%	от 0,2%	0,2%

Для каждого типа тарифа предусмотрено дополнительное вознаграждение для брокера:

• Конверсионный – 175 руб,
• Инвестор – 295 руб,
• Инвестор плюс – 590 руб,
• Самостоятельный ИИС – 0 руб.

Эти тарифы зависят от минимальной суммы депозита на счете.

Модельный ИИС:

• Фондовый рынок – 0,057%,
• Валютный – 0,01025%,
• Фьючерсы 0,74 руб за контракт,
• Внебиржевой рынок – 0,2%,
• Ведение счета, мин 90 руб или 0,083% от оборота.

Более подробно, что такое ИИС, читайте в статье как устроен ИИС.

Явных плюсов у компании нет, выделю минусы:

• Множество тарифов запутывают пользователей,
• Назойливые менеджеры, достающие частыми звонками.

Не рекомендую работать с этим брокером.

Брокер Финам

На блоге, я уже делал подробный обзор брокера Финам. Рассматривать данную компанию для инвестирования в акции также не рекомендую. Причина тому – нерешенные проблемы у моих партнеров, в частности:

• Зависания терминалов,
• Самостоятельные открытия позиций,
• Задержки в выводе средств,
• Назойливые менеджеры, требующие внести депозит и увеличить депозит,
• Некомпетентная техподдержка.

Если вы пользуетесь кредитным плечом, то вам придется платить за пользование средствами определенную процентную ставку. Тарифы на использования кредитного плеча будут доступны при регистрации брокерского счета.

Я протестировал 90% вышеуказанных компаний и в какой-то момент понял, что российские брокеры еще не готовы предлагать нормальные условия для работы. Поэтому для работы с российскими акциями я оставлю только одного – БКС брокер (офиц. сайт broker.ru) . Как раз недавно перевел туда деньги из Финам. Для покупки иностранных ценных бумаг я пользуюсь услугами исключительно зарубежных брокеров и ниже объясню почему.

Где находится ЦВЦ2 ЦВВ2 на карте (видео)?

Какие акции можно купить

С 24 августа на Московской бирже можно купить акции: 

№	Название	Стоимость 1 акции в долларах	Стоимость в рублях
1	The Boeing Company	169,27	12 525,98
2	Amazon.com, Inc.	3260,48	241 275,52
3	NVIDIA Corporation (технологическая компания, разработчик графических процессоров)	485,54	35 929,96
4	Facebook, Inc.	262,59	19 431,66
5	Microsoft Corporation	209,7	15 517,8
6	McDonald’s Corporation	209,51	15 503,74
7	Visa Inc.	200,99	14 873,26
8	Twitter, Inc.	38,89	2877,86
9	Intel Corporation (технологическая компания, производитель полупроводниковых чипов)	48,33	3576,42
10	Alphabet Inc. Class C (Google)	1547,53	114 517,22
11	AT&T INC. (телекоммуникационная компания)	29,73	2200,02
12	Exxon Mobil Corporation (нефтегазовая компания)	41,96	3105,04
13	Pfizer Inc. (фармацевтическая компания)	38,26	2831,24
14	The Walt Disney Company	127,77	9454,98
15	Advanced Micro Devices, Inc. (производитель компьютерных процессоров)	81,09	6000,66
16	Netflix, Inc.	484,53	35 855,22
17	Micron Technology, Inc. (производство современных полупроводниковых систем)	44,05	3435,9
18	Mastercard Incorporated class A	332,4	24 597,6
19	Activision Blizzard, Inc. (разработчик компьютерных игр)	81,98	6066,52

С 7 сентября 2020 года у инвесторов появится возможность купить акции Apple. До конца 2020 года будут доступны ещё 30 ценных бумаг. Среди них Nike, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Ford и другие. К торгам допускаются наиболее ликвидные компании, входящие в индекс S&P 500 (индекс отслеживает стоимость акций 505 крупнейших компаний США).

Как искать самые дешевые акции

Еще в 40-е годы прошлого столетия были сформулированы подходы к отбору дешевых акций для инвестирования. Книги Бенджамина Грэма «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор» стали настоящим открытием для многих выдающихся инвесторов.

Уоррен Баффетт признавался, что книга «Разумный инвестор» стала для него настоящим откровением. Многие поколения учились и использовали подходы к торговле акциями, описанные Грэхемом. Многое остается актуальным и сегодня.

Критерии поиска дешевых акций, в которые стоило инвестировать, сводились к исследованию четырех категорий:

• стабильность бизнеса;
• стабильность выплат дивидендов;
• дешевизна акций по показателю Р/Е;
• дешевизна акций по показателю P/BV.

При анализе стабильности бизнеса Грэхем рекомендовал обращать внимание на такие показатели, как выручка, доход на акцию, показатели ликвидности. Наиболее универсальным показателем для отбора акций и сегодня является коэффициент Р/Е (Price/Earning)

Рекомендованные для вас статьи:

Как заработать на Penny stocks (центовые акции) в подробностях
Обзор акций Citigroup (цена онлайн) и Пример покупки
Акции Pfizer – Стоимость на бирже (онлайн), Дивиденды и Покупка
Какие лучше акции покупать сегодня
Насколько важно время для покупки акций

Р/Е – это отношение текущей рыночной цены акции к величине чистой прибыли на одну акцию за период (год, квартал). Показатель отображает стоимость единицы чистой прибыли компании. Чем меньше величина коэффициента, тем более это акция недооценена. Имеет смысл сравнить значение данного коэффициента со средним показателем по отрасли. Грэхем рекомендовал рассматривать акции, Р/Е которых менее 40% средне-рыночного значения.

Например, сейчас можно считать акции Citigroup дешевыми, так как их P/E менее 15, взгляните на график этого коэффициента:

И посмотрите на динамику стоимости ценных бумаг Citigroup:

Если говорить о России, то большинство российских акций по-прежнему считаются недооцененными. Наиболее интересными для инвесторов представляются акции электроэнергетики, дешевые акции компании Аэрофлот, недооцененные акции «Газпрома».

Большинство российских компаний отличаются высокой дивидендной доходностью при низких ценах на акции, что делает их потенциально выгодными объектами для инвестирования. Посмотрите на низкие значения коэффициента P/E на 2014 и 2015 годы:

Сегодня мало что изменилось, но несмотря на универсальность данного показателя, он имеет некоторые недостатки. Во-первых, существуют факты некорректных данных финансовой отчетности, публикуемых некоторыми компаниями. Во-вторых, коэффициент невозможно применить, если по итогам отчетного периода компания показывает убытки.

Еще один показатель дешевых ценных бумаг – соотношение между капитализацией и балансовой стоимостью – P/BV. Значение коэффициента менее 1, свидетельствуют, что акции торгуются ниже их балансовой стоимости. Чем выше значение, тем более вероятна переоценка акций.

Ниже перед вами таблица дешевых российских акций по данному показателю:

При исследовании деятельности компании, немаловажное значение имеет коэффициент P/S – отношение капитализации к выручке (Price/Sales) или соотношение цены акции к продажам, приходящимся на одну акцию. Значение коэффициента рассматривают в динамике

Рекомендуется выбирать значение коэффициента меньше 2. Значение больше может свидетельствовать о переоценке акций.

Соотношение капитализации и денежного потока характеризуют обеспеченность компании денежными средствами (Price/Cash flow). Низкое значение показателя показывает, что компания достаточно обеспечена денежными ресурсами.

Значения фундаментальных показателей отражены в финансовой отчетности компаний – Балансе, Отчете о прибылях и убытках, Отчете о движении денежных средств. Их можно посмотреть на многих официальных ресурсах – Yahoo Finance, Finviz.com, Nasdaq.com, и другие.

Как вывести прибыль с акций

После того, как вы продаете акцию, деньги зачисляются на внутренний брокерский счет. Прежде чем они будут вам доступны, необходимо отправить заявку на вывод средств.

Примечание. Заявки на вывод средств обрабатываются операторами. Время исполнения заявок зависит от выбранного брокера и от способа вывода. Например, брокер Just2Trade, исполняет заявки мгновенно, но если вы выбрали вывод посредством банковского перевода, то средства зачислятся на ваш личный счет в течение 2 — 3 рабочих дней.

Еще один пункт, на который следует обращать внимание при выборе брокера — размер комиссии. Комиссии за вывод средств могут взиматься в виде фиксированной суммы или процента от суммы вывода

Если вы пользуетесь услугами брокера, действующего под юрисдикцией местного законодательства, то следует внимательно изучить дополнительно вопрос на предмет налогообложения.

Примечание. Пользователи российских брокеров обязаны уплачивать налоги на акции, в которые они инвестировали на срок менее 3 лет. В зависимости от брокера, сумма налога на прибыль может удерживаться самим брокером, если он поддерживает такую услугу, либо уплачивается инвестором самостоятельно после подачи налоговой декларации. Если вы работаете с иностранным брокером, то у него могут действовать другие условия, выдвинутые местным финансовым регулятором. Брокер Just2Trade, например, работает в соответствии с законодательством Республики Кипр, которая освобождает трейдеров от налога на прибыль.

Помимо комиссии на вывод, инвестор оплачивает комиссию за каждую сделку. У разных брокеров комиссии будут отличаться, а для каждого типа актива действовать отдельные условия исходя из размера лота. Например, может взиматься процент от суммы сделки, который составляет, как правило, от 0.1% до 0.2% либо фиксированная ставка за лот. Например, брокер Just2Tradeвзимает $0.006 USD за каждую купленную или проданную акцию биржи Nasdaq, но не менее $1.5.

Типы сделок и виды заявок (приказов/поручений) на совершение сделки

на длинной позиции на короткой позиции

1. Buy — покупка акций.
2. Sell — продажа ранее купленных акций.
3. Sell Short — продажа акций, взятых в долг у брокера.

Биржевые заявки

Как купить зарубежные активы?

С первых дней возможность покупки иностранных акций предоставили такие крупнейшие брокеры, как Сбербанк, «Открытие», Ренессанс, АТОН, АЛОР+, Ай Ти Инвест, АЛОР+, ИК ВЕЛЕС Капитал, УНИВЕР Капитал. В перспективе планируется расширить список брокерских компаний.

Для самостоятельного приобретения акция зарубежных компаний, необходимо установить торговый терминал QUIK или webQUIK. Акции иностранных компаний размещены в торговом терминале в секции «МБ ФР: Т + Ин.Акц».

Для покупки через брокера необходимо открыть брокерский счет, пополнить его на необходимую сумму и найти через поиск требуемую бумагу. Например, в приложении «Сбербанк Инвестор» в разделе «Рынок» — «Акции США» или через поисковую строку.

Возможность приобретения на ИИС

Приобрести указанные инструменты можно как на брокерский, так и на инвестиционный счет (ИИС), получив по итогам года налоговый вычет с вложенных средств (до 52 000 рублей в дополнение к полученной прибыли от роста котировок ЦБ или полученных дивидендов).

Что такое ключ установкиWhat is a Setup Key

Ключ установки используется для каждого сочетания продукта или версии, чтобы обходить активацию (то есть разблокировать продукт).A Setup Key is used for each product/version combination to bypass activation (that is, unlock the product). Получить ключ установки можно одним из следующих способов.You can obtain a Setup Key in one of the following ways:

1. Физическое выполнение. для продуктов, приобретенных с помощью физического выполнения, ключ установки печатается в втулке носителя.Physical fulfillment — For products acquired through physical fulfillment, the Setup Key is printed on the media sleeve.
2. Скачать выполнение. для продуктов, приобретенных при СКАЧИВАНИИ из VLSC, ключ установки отображается на экране загрузки и может сопровождаться следующим текстом: для некоторых продуктов, доступных для загрузки, требуются ключи настройки.Download fulfillment — For products acquired by download from the VLSC, the Setup Key is displayed on the download screen and may be accompanied by the following text: Some products available for download require Setup Keys. Запишите этот ключ установки, так как он потребуется во время установки продукта.Please take note of this Setup Key as it will be needed during product installation. Дополнительные сведения о ключах установки см. в разделах программы установки клиента KMS.For more on Setup Keys, visit KMS client setup keys.

Налоги

В каких странах нужно платить налоги?

1. В США налоги платить не нужно. Во-первых, потому, что вы не являетесь налоговым резидентом США, а во-вторых, потому, что доход вами фактически получен не на территории США, а на территории Кипра (там, где открыт брокерский счёт).
2. В Республике Кипр налоги платить тоже не нужно. Хоть вы и получаете доход с продажи акций (а также, возможно, и доход в виде дивидендов) на территории Кипра, но по налоговому законодательству Кипра доход от дивидендов и доход от продажи ценных бумаг полностью освобождаются от налогов на Кипре.
3. А вот в России вы должны будете заплатить налоги.
   Если вы фактически находитесь на территории России не менее полугода (183 дней) в течение 12 последних месяцев, то вы автоматически являетесь налоговым резидентом РФ на данный период .А налоговые резиденты РФ обязаны платить подоходный налог не только с доходов от источников в России, но и с доходов от источников за пределами России , к которым относятся в том числе дивиденды, полученные от иностранной организации, и доходы от реализации акций и иных ценных бумаг за пределами РФ .

Налоговые ставки

1. Ставка налога на доход, полученный от продажи акций: 13% .
2. Ставка налога на доход, полученный в виде дивидендов: 9% .

Налоговая база

1. Для налога на доход от продажи акций налоговая база рассчитывается следующим образом: сумма, полученная в результате продажи акций, (доход) минус сумма, фактически потраченная на приобретение, хранение и реализацию акций, включая биржевые сборы, брокерскую комиссию, плату за кастодиальное обслуживание и прочие документально подтверждённые расходы.
   Проще говоря, налогом облагается только чистая прибыль от продажи акций. .
2. Для налога на доход в виде дивидендов налоговой базой является сумма полученных дивидендов за отчётный налоговый период (за прошедший год) .

Статьи о кредитах

Галамарт 2.9 16 16 отзывов

Европейские дивидендные акции

Total европейская компания в нефтегазовой сфере с головным офисом во Франции. Сейчас компания успешно инвестирует в развитие ветроэнергетики, а в начале апреля заявила об открытии скважины с дешевой нефтью. В период кризиса компания активно помогает медицинским учреждением, выделив их работникам бензиновые ваучеры на сумму 50 млн. Евро. Руководство компании решило не снижать размер дивидендов, заявив, что поддержит продажи и прибыль компании через продажу непрофильных активов в Брунее, Сьераа-Лионе и Либерии. Ожидаемая сумма поступлений составит 400 млн. Долларов США. Таким образом, акционеры компании Total могут ожидать дивидендов в размере 0,68 евро уже в июле 2020г. Экс-дивидендная дата – 29.06.2020г.

Даже с учетом положительных новостей акции компании остаются недооцененными. Рекомендуемый курс для покупки акций – до 37,30 евро.

Michelin (ML)

Michelin – знаменитый каждому автолюбителю производитель шин решил не отказываться от дивидендов, но уменьшил их с 3.85 до 2 евро. Собрание акционеров пройдет за закрытыми дверями 23.06.2020г.

Еще можно успеть купить акции компании по выгодной цене до 92,6 евро.

Акции французских компаний

Dassault Systemes (DSY.P)

Dassault Systemes родом из Франции и занимается разработкой и реализацией программного обеспечения. По предварительно информации приблизительные общие доходы компании за 1-ый квартал 2020г. увеличились на 14-17%. Точные результаты будут опубликованы 23.04.2020г. Таким образом, дивиденды в размере 0,7 евро на акцию с большой вероятностью будут выплачены.

Адекватная цена акций компании в условиях кризиса находится в диапазоне 139-144 евро за акцию. Поэтому приобретение ценных бумаг DSY даже по текущей цене в 124 евро можно считать выгодной покупкой.

Publicis Groupe SA (PUB.P)

Publicis Groupe SA – один из лидеров в рекламно-коммуникационной сфере, занимает 4 место в мире. В России компания представлена сетью VivaKi с высокими показателями по мнению крупных рейтинговых агентств. С начало кризиса компания перевела 95% сотрудников из почти 50000 человек на удаленную работу, обеспечив их всем необходимым оборудованием. Собрание для обсуждения результатов деятельности компании за 1-ый квартал состоится 23 апреля 2020г.

В пресс-релизе, опубликованном на официальном сайте холдинга говорится, что норма прибыли за февраль 2020г. была достигнута, а также, что компания «продолжит защищать интересы всех заинтересованных сторон». Об отмене дивидендов речи не идет.

С учетом текущей стоимости акций компании, считаю их ценные бумаги обладают потенциалом роста минимум до 37 евро в течение 2-4 месяцев.

Куда инвестировать

Резюмируя:

Хотите более высокую дивидендную доходность (и много адреналина) — это российские акции.

На первом месте для вас стабильность и предсказуемость. С честными правилами игры — берем америкосов. Возможно с меньшей доходностью. Но не факт.

Считается, что российский фондовый рынок является самым недооцененным в мире. И акции российских компаний имеют огромный потенциал роста. Но пока мы наблюдаем обратную картину.

За последние 10 лет индекс СИПИ 500 вырос на 115 %. А российский индекс подрос … ой … упал на 10%.

Правда, если смотреть еще на десятилетие назад, мы имели превосходство в росте. )))

Что в итоге?

Как всегда — для инвесторов лучше использовать старое доброе правило диверсификации.

Не останавливаться только на одном рынке. Каким бы хорошим или плохим он не был.

Распределите свои деньги по странам. И будет вам счастье.

Достоинства и недостатки

Теперь, давайте с вами рассмотрим потенциальные достоинства и недостатки инвестирования в иностранные акции. В тему у меня была публикация: Самые дорогие компании по капитализации. Пожалуй, давайте рассмотрим достоинства приобретения акций через Питерскую биржу. Порог входа в денежном эквиваленте значительно ниже, чем на зарубежных биржах, и это действительно плюс!

Кроме того, вам не обязательно иметь статус квалифицированного инвестора, что для частных простых инвесторов весьма проблематично. Помимо этого, вам не нужно будет заполнять налоговые декларации, ибо за вас будет делать это брокер. Но, конечно, существуют и некоторые недостатки, без них никуда.

Начнем с того, что прибыльность будет напрямую зависеть от курса рубля, а ввиду его  текущей нестабильности, это может создать много сюрпризов, причем неприятных. Кроме того, ликвидность, в данном случае, бывает далеко не на самом высоком уровне.

В остальном, особых серьезных недостатков нет. Надеюсь, что данная информация была вам полезна. Но вы должны понимать, что я коснулся этой темы только поверхностно, чтобы вы лучше понимали.

Предыдущая
Фондовый рынок РоссииТрейлинг стоп в Quik, а по-русски в Квике: знакомимся со скользящим приказом
Следующая
Фондовый рынок РоссииСкринер для российских акций, ММВБ, американских, NYCE. Пример поиска ликвидных активов. Параметр NCAV. Ищем недооцененные инструменты

График изменений курса 100 Норвежских крон к Украинской гривне

С чего начать покупку акций?

Начинающему инвестору перед покупкой акций следует:

1. Определить размер инвестиций.
2. Выбрать цель – доход от быстрой продажи при росте курса или дивиденды.
3. Сформировать портфель в соответствии с целью.
4. Определить способ покупки.
5. Выбрать брокера.

Инвестировать можно, начиная с любой суммы. Теоретически достаточно, чтобы денег хватило на покупку одной акции или одного лота. Но крупные брокеры за сумму до определенного предела взимают дополнительную комиссию. Предел редко бывает ниже 50 000 рублей. Приобретение бумаг на меньшую сумму становится экономически нецелесообразным из-за необходимости платить ежемесячно 250—300 рублей в виде дополнительного сбора, невозможности сформировать эффективный портфель и диверсифицировать риски.

Акции иностранных компаний

На фоне нестабильной экономической ситуации в мире усиление диверсификации инвестиционного портфеля за счет иностранных акций — разумное решение.

Несмотря на связанный с распространением COVID-19 кризис, многие иностранные компании демонстрируют сильные финансовые показатели и стабильно выплачивают дивиденды держателям своих акций. Это компании с высоким потенциалом роста*:

• в сфере химической промышленности;
• программного обеспечения;
• производства энергетического оборудования / электроники / транспорта, медицинского оборудования;
• производства лекарственных препаратов;
• финансов, страхования и управления активами;
• производства продуктов питания.

*Представленные материалы не являются публичной офертой или инвестиционной идеей. Будьте полностью осведомлены о рисках и расходах, связанных с торговлей на финансовых рынках, прежде чем приступать к инвестированию.

Зарубежные брокеры, где можно купить акции

Рассмотрим только варианты с русскоязычным интерфейсом и поддержкой.

1. Just2Trade

С очень большой натяжкой можно назвать эту компанию зарубежной. Хоть она и зарегистрирована на Кипре, принадлежит она вышерассмотренному российскому брокеру Финам.

Позволяет торговать через MetaTrader 5 и ROX. Плечи предоставляются.

Есть доступ к акциям стран:

• США (NYSE/NASDAQ)
• Канада (TSX)
• Германия (XETRA)
• Франция (EURONEXT)
• Великобритания (LSE)
• Испания (BME)
• Россия (MOEX)
• Гонконг (SEHK)

Комиссия за сделку	Минимальная сумма чтобы начать	Вывод средств
NYSE/NASDAQ — 0.006$ за акцию, мин. 1.5$ MOEX — от 0.00944%, мин. 0.5$	200$	Банковская карта — комиссия 2,5% Qiwi — комиссия 1,5% Webmoney — комиссия 1,8% Я.Деньги — комиссия 1,5%

Плюсы: все очень просто

Минусы: сомнительная надежность

2. Interactive Brokers

Брокер посерьезней. Через него уже не получиться купить акции российских компаний. Доступ только к рынкам США и Канады.

Минималка — 10000$. Комиссии за сделку: 0.0035 — 0.005 долларов за акцию.

Есть свои приложения для компьютеров и телефонов. 

Много образовательных ресурсов, проводятся вебинары.

Плюсы: надежность

Минусы: высокий порог входа

3. Exante

Европейский брокер с высокой минималкой — 10000 евро. Пополнение возможно только через банковский перевод. 

Доступ к финансовым рынкам США, стран Евросоюза и Московской бирже. 

Комиссии за сделки — от 0,02$. Плата за неактивность — 50 евро в месяц.

Своя платформа для торговли для Windows, MacOS, Linux и для мобильных Android и iOS. Есть демо-доступ.

Плюсы: надежность

Минусы: дороговато для начинающих

4. Saxo Bank

Еще один брокер из Европы. Высокая комиссия, от 10$ за сделку по американским акциям. Минималка — 10000 долларов. Зато поддержка круглосуточная и без выходных.

Есть свои приложения для мобильных устройств SaxoTrader.

Плюсы: надежность

Минусы: дороговато для начинающих

Удаление лишнего плагина из браузера

Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это долевые ценные бумаги иностранных компаний.

В России всё «иностранное» считается лучше и качественнее. Например, российский рубль почти никто не рассматривает как надёжную валюту для сбережений. Большинство состоятельных граждан накапливают деньги в твёрдых валютах (доллары, евро). С автомобилями, техникой, медициной такая же ситуация. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Ещё до не давнего времени купить иностранные акции можно было только через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычных физических лиц. Поэтому лишь профессиональные и опытные инвесторы покупали зарубежные компании.

С 28 ноября 2014 г. на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торговли иностранные акции у российских брокеров. В большинстве своём это крупнейшие американские компании (голубые фишки), входящие в состав фондовых индексов S&P500, Nasdaq. Есть европейские и азиатские компании, которые представлены в листинге на NYSE. Например, можно купить следующие компании:

• Alibaba Group;
• Apple;
• AT & T;
• Amazon;
• Alcoa;
• Alphabet (бывший Google);
• Berkshire Hathaway;
• Coca-Cola;
• ExxonMobil;
• Total;
• Shell;
• JPMorgan Chase;
• McDonald’s;
• Microsoft;
• Tesla;
• VISA;
• MasterCard;
• Johnson & Johnson;
• WaltDisney;
• Samsung;

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

Как покупать акции физическим лицам?

Основными площадками являются Московская и Санкт-Петербургская биржи.  Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером.  Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.

Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.

Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен.  Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.

Индивидуальный инвестиционный счет

Альтернативой брокерскому является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получить налоговые льготы. Возможны два варианта:

1. Налоговый вычет в размере 13% от суммы на счете, не превышающей 400 000 рублей в год; положив ее в текущем году, на следующий в качестве вычета инвестор получает 52 000 рублей. Условия – счет нельзя закрыть ранее, чем через три года, иначе вычет придется вернуть. Если со счета проводятся операции на фондовом рынке (это не является обязательным условием), то прибыль от них облагается налогом по ставке 13%. ИИС удобен для инвесторов, которые платят НДФЛ.
2. Освобождение от уплаты налога доходов, полученных от операций на фондовом рынке. Этот вариант более подходит активным участникам рынка, а также тем категориям предпринимателей, которые не являются плательщиками НДФЛ.

При оформлении брокерских счетов через банк процедура аналогична, необходимо только учесть следующее:

• если открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «своем» банке, можно сэкономить на тарифах, получить некоторые преференции и упростить процедуры;
• у брокерских подразделений некоторых банков существуют ограничения (напр., ПСБ не работает с акциями иностранных компаний).

Как выбрать брокера?

Очень важно для операций на фондовом рынке правильно выбрать брокера. Независимо, идет речь о самостоятельной брокерской фирме или подразделении в банке, необходимо:

• убедиться в наличии лицензии (брокерская деятельность лицензируется ЦБ России, на его сайте можно найти список лицензированных брокеров);
• проверить надежность (на сайте Московской биржи можно найти информацию о ранжировании брокеров по числу активных клиентов);
• просмотреть отзывы клиентов на независимых ресурсах (например, сервис IQBuzz);
• изучить, к каким ресурсам брокер имеет доступ;
• оценить удобство приложений для торговли (почти у всех крупных брокеров они свои).

Крупные брокеры (по количеству клиентов)

Среди брокерских компаний:

• БКС;
• Финам;
• Открытие – брокер;
• Фридом Финанс.

Среди подразделений банков:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Тинькофф Инвестиции.

[PSP] 6.35 PRO-B5 and 6.20 PRO-B5 (2011)

Что важно знать при покупке иностранных акций

Инвестиции в иностранные ценные бумаги более рискованные, предупреждает Ольга Райкес. Они требуют «определённого уровня финансовой грамотности, в том числе в вопросах налогообложения доходов от их реализации и дивидендов по ним», — сказала эксперт.

Налог с дохода от торговли брокер удержит автоматически, но о дивидендах инвестору придётся отчитываться самостоятельно. В США дивиденды по умолчанию облагаются 30-процентным налогом, ещё 13% НДФЛ нужно будет заплатить в России.

Ещё один момент: спреды (разница между лучшими ценами заявок на продажу и на покупку) могут быть очень широкими и отличаться от котировок в США и Европе, а ликвидности может быть недостаточно, отмечает ведущий аналитик QBF Олег Богданов. Но это, по его словам, скорее проблема спекулянтов и крупных инвесторов. «Первый день торгов как раз подтвердил: объёмы операций пока невысокие и удовлетворяют потребностям лишь мелких и средних розничных инвесторов», — сказал Богданов.

Для простых граждан есть риск, что инвестиции в иностранные компании скоро будут им недоступны, добавили в «Investing.com Россия». Дело в том, что в России обсуждают закон о категоризации инвесторов. Согласно одному из его положений, неквалифицированные игроки рынка не смогут покупать акции иностранных компаний.

Заключение