Дебетовые карты с кэшбэком

Opencard — Банк «Открытие»

Банк «Открытие» предлагает дебетовую карту «Opencard» и возможность получения реального кэшбэка 3% с любых покупок или 11% в любимой категории при выполнении определённых условий. Любимую категорию можно выбирать каждый месяц. Карта обслуживается бесплатно, за выпуск нужно заплатить 500 руб., но стоимость будет полностью компенсирована баллами, когда сумма расходов достигнет десяти тыс. р. То есть, фактически карта выпускается бесплатно.

Кэшбэк:

Если выбрано 3% на любые покупки:

• 1% начисляется при покупках в течение месяца на сумму не меньше 5 тыс. р.;
• 1% дополнительно начисляется при оплатах при помощи мобильного или интернет банка на сумму от 1 тыс. р.;
• 1% дополнительно начисляется при остатке на карточном счёте не меньше 100 тыс. р.

Если выбрано 11% в определённой категории:

• 1% начисляется при покупках в течение месяца на сумму не меньше пяти тыс. р.;
• 5% дополнительно начисляется при оплатах при помощи мобильного или интернет банка на сумму от одной тыс. р.;
• 5% дополнительно начисляется при остатке на карточном счёте не меньше ста тыс. р.

Условия:

Услуга	Комментарий
Выпуск	Условно бесплатный
Обслуживание	Бесплатное
Выпуск дополнительных карт	До 5 штук
СМС оповещение	Первые 45 дней – бесплатно, далее 59 р. в мес.
Остаток по счёту	До 7%
Снять наличные	0%

Особенности:

1. Начисление кэшбэка производится баллами Openbonus (1 Openbonus = 1 руб.).
2. Баллами можно возмещать любое приобретение (частично или полностью) от 3 тыс. р.
3. Максимальное начисление баллов за месяц – до 15 000.
4. Баллы не начисляются на оплаты через мобильный или интернет-банк.

Топ дебетовых карт с кэшбэком в 2020 году

Все карты с кэшбэком, которые сегодня выставлены на рынок, в одной статье описать просто нереально, да и в этом нет необходимости. Самые выгодные дебетовые карты с cash back чаще всего занимают верхние строки рейтинга информационных ресурсов. Мы проведем обзор продуктов нескольких банков. Этих сведений вполне достаточно, чтобы остановить выбор на конкретной финансовой организации, и вполне возможно, это будет банк, клиентом которого вы уже являетесь.

Самые выгодные дебетовые карты с кэшбэком сведены в таблицу.

Лучшие дебетовые карты с cashback в 2020 году

№	Наименование банка	Название карты	Кэшбек	Процент на остаток	Стоимость обслуживания	Другие плюсы
1		Black	До 30% (стандартно – до 5%)	От 3,5 до 5%	Стоимость годового обслуживания: 1 188 рублей (99 руб./мес.) / бесплатно при наличии на вкладах не менее 50 000 руб. или кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 30 000 руб. за расчетный период	Бесплатные переводы на карты других банков до 20 000 ₽ в месяц
2		Польза	До 22% в магазинах-партнерах	До 3%	Стоимость годового обслуживания: 1 188 рублей (99 руб./мес.); бесплатно, если сумма покупок по карте превышает 7 000 рублей	До 3% в категориях «Путешествия», «Кафе», «АЗС»
3		CashBack	До 10% на АЗС, до 5% в кафе, 1% от любой покупки	До 6%	0 рублей	5000 максимальная сумма возврата в месяц
4		Дебетовая карта	До 1,5% на все покупки	До 5%	0 рублей	Снятие без ограничений
5		Умная карта	До 10% кэшбека или мили на выбор	До 5,3%	0 рублей	Снятие наличных в пределах 100 000 рублей 3 раза в месяц
6		CITI PRIORITY	До 10%, До 1% на покупки	До 5%	0 рублей	Кэшбек работает при среднемесячном балансе от 1 500 000 рублей или тратах от 75 000 рублей
7		Дебетовая мультикарта	До 15% от партнеров, до 4% во всех остальных категориях	—	0 рублей, если сумма покупок более 5000 рублей в месяц	Вознаграждение в 6 опциях, до 5 доп карт, пополнение без комиссии, лимит снятия 350 000 рублей в день
8		Дебетовая CARD PLUS	До 5% за покупки на АЗС и кафе, 1% за все остальные покупки	4,9%	Первый год бесплатно, затем 499 рублей в год	Моментальный выпуск карты
9		Вездеход	3% бонусами в магазинах одежды и обуви, 1% за остальные покупки, 5% дополнительно при использовании почтовых услуг	—	500 рублей комиссия за оформление карты, годовое обслуживание 500 рублей	Программа лояльности, оформление за 1 визит
10		Твой кэшбек	До 5% в выбранных категориях, 1% в остальных категориях	—	0 рублей при остатке не менее 20 000 рублей, иначе 150 рублей в месяц	Бесплатная курьерская доставка, переводы в другие банки до 20 000 рублей в месяц

Из четвертой колонки видно, что диапазон кэшбека варьируется в примерно одинаковых пределах. Большинство банков России предлагают кэшбек:

• 1-1,5 % за все расчеты по картам;
• 3-5 % за расчеты на АЗС. Такое предложение реализуют не все участники рынка. Узнать есть ли такой бонус по конкретной дебетовой карточке можно из договора или уточнить у сотрудника банка, предоставив сведения о названии карты;
• 5-7% при проведении сезонных акций, акций приуроченных к таким праздникам, как 8 марта, Новый год. В акциях участвуют не все торговые точки, перечень не превышает 10-15 пунктов;
• максимальный в 10 % при обслуживании в заведениях общественного питания.

Такой объем информации сложно сразу воспринять и как то его систематизировать, поэтому банки, реализующие дебетовые карты с кэшбеком 2020 сравнение позволяют сделать прямо на сайтах. При просмотре перечня продуктов можно отметить «галочкой» интересующие карты и нажать кнопку «сравнить». На экране будет таблица, в которой будут перечислены основные характеристики и параметры.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Как выбрать карту с кэшбэком?

Большинство банков уже предлагают пластик с кэшбэком. Это актуально и для дебетовых, и для кредитных карт. Но в этой подборке мы рассмотрим только дебетовые продукты.

Как уже говорилось выше, большинство карт с кэшбэком рассчитаны на конкретные категории расходов и имеют плавающую процентную ставку кэшбэка.

Например, карты предназначенные для экономии в супермаркетах будут иметь наибольший процент кэшбэка именно в магазинах, а за походы в кафе вы сможете вернуть лишь символические суммы.

Проанализируйте и тщательно изучите свои расходы. На что вы тратите основные средства? Кэшбэк будет возвращаться именно с потраченных средств. Как только вы поймете категории своих расходов, станет гораздо проще подобрать подходящую для вас карту.

А так как карт с кэшбэком сейчас и правда не мало, мы отобрали 7 наиболее привлекательных предложений по дебетовым картам разных банков на начало 2020 года. Этот будет обновляться и мы постараемся поддерживать его актуальность на протяжении всего времени.

К слову, здесь нет первого или последнего места. Какая-то карта подойдет вам, другая карта будет интересная кому-то еще, но все продукты из нашего “рейтинга” достойны внимания.

В процессе составления топа было проанализировано более 20 разных карт с кэшбэком. Так или иначе, список получился субъективным. Главное, помните о своей цели и категории ваших расходов.

Поехали!

Оформить дебетовую карту с кэшбеком в России

Банковские карты с кэшбэком предоставляют владельцу возможность вернуть определенный процент от потраченной суммы на оплату товаров или услуг, а также получить скидку на покупки у партнеров банка.

За что можно получить возврат процентов?

Возврат части потраченных средств держатель карты может получить в виде денег или различных бонусов. К примеру, по картам для путешественников кэшбэк начисляется в виде миль, которые впоследствии можно использовать при оплате авиабилетов. Процент возврата зависит от выбранной категории и суммы покупки. В большинстве банков высокий кэшбэк предлагается только в рамках одной категории, а за оплату других покупок его размер составляет не более 1-2%.

Вернуть часть потраченных денег держатель карты может за оплату товаров или услуг в разных сферах:

• Развлечения и еда: оплата кафе, ресторанов, приобретение билетов на концерты, в кинотеатры и парки развлечений.
• Путешествия: покупка авиа- и ж/д билетов, бронирование отелей и аренда автомобиля.
• Авто/мото: покупки на АЗС, обслуживание в автосервисах, оплата дорожных сборов и пошлин.
• Магазины: продуктовые супермаркеты, магазины одежды, косметики, детских товаров.

В некоторых случаях карты с кэшбэком не только позволяют вернуть часть потраченных денег, но и предоставляют дополнительные привилегии.

ТОП выгодных карт с кэшбэком

Наибольшую выгоду могут принести дебетовые карты с кэшбеком, начислением процентов на остаток и бесплатным обслуживанием

Если вы часто расплачиваетесь картой, обратите внимание, в каких категориях вы чаще всего совершаете покупки и на какую сумму. В большинстве банков от суммы покупок зависит не только размер кэшбэка, но и возможность получить бесплатное годовое обслуживание карты

Самые выгодные карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием:

• Сбербанк – «С большими бонусами»
• ВТБ – «Мультикарта»
• Росбанк – «#МожноВСЁ»

Карты с кэшбеком и процентами на остаток:

• УБРиР – «ПОРА»
• Тинькофф – Tinkoff Black
• Хоум Кредит Банк – «Польза»

Бесплатное обслуживание карты предоставляется при выполнении определенных условий.

Как оформить?

Дебетовую карту с кэшбэком могут оформить граждане РФ совершеннолетнего возраста. Это минимальные требования, которые действуют в большинстве банков. Дополнительные условия зависят от категории карты и действующего тарифа.

Подобрать выгодную карту с кэшбэком и подать заявку онлайн можно на нашем сайте:

1. Посмотрите список доступных вариантов и сравните их по значимым для вас параметрам.
2. Перейдите в карточку продукта, кликнув на название карты, чтобы узнать полную информацию.
3. Нажмите кнопку «Оформить карту» для подачи заявки в банк.

Сегодня в продуктовой линейке большинства банков представлено несколько вариантов дебетовых карт с кэшбэком. Для упрощения поиска вы можете воспользоваться специальной формой подбора дебетовой карты, указав тип платежной системы, размер процентов на остаток и наличие бонусов. Отобранные системой предложения можно отсортировать по нужным параметрам и сразу отправить заявку на оформление.

Дополнительная информация по дебетовым картам с кэшбэком в России

Рейтинг дебетовых карт с кэшбеком Почему могут отказать в выдаче дебетовой карты Чем отличается дебетовая карта от овердрафтной

Чем отличается дебетовая карта от зарплатной Застрахованы ли деньги на дебетовой карте С какого возраста выдают банковские карты

Где взять денег без кредитов — 20 рабочих способов

На мой взгляд, вместо того чтобы оформлять кредитную карту (пусть даже с кэшбэком), лучше самостоятельно заработать деньги.

Почему лучше?

Да, потому что таким образом ты избежишь кучи проблем и сохранишь свои нервные клетки (благодаря чему, возможно, проживёшь дольше).

Итак. 20 способов заработать деньги без оформления кредитных карточек.

№1. Избавиться от ненужного

В одной из серий любимого многими мультсериала «Простоквашино» кот Матроскин сказал: «Чтобы продать что-то ненужное, нужно для начала купить что-то ненужное».

Из сего высказывания вытекает первый способ по-быстрому заработать деньги — продать ненужные вещи. Например, телевизор, одежду, велосипед, мультиварку и т. д.

Чтобы повысить свои шансы на успешную продажу — обязательно сделай качественные фотографии продаваемого товара.

№2. Сдать вещи в ломбард

Если ты не хочешь расставаться с вещами навсегда, есть отличный вариант — сдать их в ломбард и получить в обмен займ.

В случае или ты не возвратишь деньги, то потеряешь вещь. А если вернёшь, то спасёшься от кредита и вернёшь заложенное имущество.

Однако минус способа заключается в том, что всё подряд ломбарды не берут. В почёте у них драгоценности, бытовая техника, автомобили, офисная техника и прочие дорогостоящие вещи. Старое платье заложить не получится (конечно, если оно не является тем самым платьем, из-за которого так долго спорил Интернет), потому что одежда — неходовой товар.

Также существенный недостаток ломбардов — то, что они дают чрезвычайно малые деньги, рассчитывая на то, что их услугами пользуются очень нуждающиеся люди.

№3. Создать что-то

Если ты умеешь вязать — начни создавать вязаные изделия и продавать их знакомым. Постепенно переходи в онлайн, расширяйся и богатей)

№5. Сдать в аренду недвижимость

1) Летом можно переселиться на дачу и сдать в аренду собственную квартиру.

2) Можно сдать одну из комнат. Однако такой поступок чреват неудобствами, особенно если попадётся неадекватный арендатор.

3) Ещё вариант — сдать свою квартиру и арендовать квартиру подешевле. А деньги получать с разницы между получаемыми и затрачиваемыми на жизнь деньгами.

№6. Вторично использовать материалы

Например, сдать металлолом или бумагу. Мой дядька так зарабатывает более 15 000 рублей в месяц, находя медную проволоку и выпаивая из различных приборов золото (да, оно там находится, но в очень-очень малых количествах).

№7. Найти работу

Даже на полставки. Например, раздавать листовки, расклеивать объявления, сидеть с детьми за деньги, убираться в домах богатых людей за определённую плату, перепродавать разные вещи.

№9. Попросить денег

Безвозмездно

Только не на новую сумочку или удочку, а на что-то действительно важное, на что окружающие сами захотят дать деньги просто так

№10. Напрячь память

Вдруг у тебя остались должники, которые так и не вернули деньги. Напомни им, что настало время возвращать долги.

Если память напрячь не получается, пройти следующие курсы по развитию памяти.

№12. Попрошайничать

Если в СССР это было запрещено, то сейчас разрешено. Только если попрошайка не пристаёт к прохожим и не сидит в метро.

Да и попрошайничать можно с умом. Например, играть на гитаре или загримироваться в живую статую.

№14. Стать Ютубером

Завести канал на платформе Youtube, регулярно снимать полезные и интересные видеоролики, подключиться к какой-либо рекламной сети и зарабатывать с её помощью (примерно по 1$ за 1000 просмотров).

№15. Стать копирайтером

Я, к примеру, зарабатываю на копирайтинге примерно 15-20 тысяч рублей в месяц. И это не предел. Знаю людей, которые зарабатывают на этом деле сотни тысяч и даже миллионы (в основном это те, у кого есть собственные агентства с сотрудниками).

Стать копирайтером ты можешь, пройдя курсы по копирайтингу.

№16. Освоить интернет-профессии

Такие, как:

• SEO-специалист
• Интернет-маркетолог
• Таргетолог
• Верстальщик
• Переводчик или онлайн-репетитор

И начать получать от 50 000 рублей в месяц.

№18. Завести канал на Яндекс Дзен

Делать обзоры товаров и зарабатывать с помощью тех же партнёрских программ. Или просто писать статьи и получать доход с рекламы.

Рейтинг карт с кэшбэком и процентом на остаток

При составлении данной подборки дебетовых карт учитывались не только такие факторы, как размер кэшбэка и величина процентной ставки на остаток средств, но также и стоимость годового обслуживания, условия снятия наличных, способы пополнения и другие особенности. В 2020 году 3 самые выгодные дебетовки выглядят следующим образом:

• карта «№1 Ultra», Восточный Банк;
• карта «Прибыль», Уралсиб;
• карта «ПОРА», УБРиР.

Дебетовая карта «№1 Ultra» от Восточного Банка

Кэшбэк 15% за оплату мобильной связи и общественного транспорта

В рамках данного предложения клиентам на выбор предлагается одна из четырёх категорий повышенного кэшбэка:

1. «За рулём». За покупки на АЗС начисляется 7%, за такси и каршеринг — 3%. По всем прочим тратам по карте кэшбэк составляет 1%.
2. «Отдых». При оплате билетов в кино и услуг такси на счёт возвращается 7%. В категории «Кафе и рестораны» начисляется 5% кэшбэка, за прочие покупки — 1%.
3. «Онлайн покупки». За любые покупки в интернете начисляется 3%. Максимальный кэшбэк в размере 7% можно получить за онлайн оплату фильмов, книг, музыки или доставки еды. За обычные покупки в торговых точках возвращается 1%.
4. «Всё включено». При оплате любых товаров и услуг действует единый 2%-ый кэшбэк.

В каждой из 4-х категорий дополнительно возвращается 15% за оплату мобильной связи и общественного транспорта. Один раз в месяц клиент может активировать новую категорию. Максимальная сумма безналичных покупок по карте, по которым будет начислен кэшбэк, составляет 100 000 рублей в месяц. При этом для каждой бонусной категории установлены отдельные ограничения. За счёт накопленных баллов в личном кабинете можно компенсировать стоимость ранее совершённых покупок.

Также на остаток по карте в размере от 10 000 до 1 000 000 рублей начисляется 5,5% годовых. При этом сумма безналичных покупок должна составлять более 10 000 рублей в месяц.

Оформить карту

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Держатель карты «Прибыль» присоединяется к бонусной программе «Уралсиб Бонус» и может получать до 3% кэшбэка на любые покупки. Для этого необходимо:

1. Оплачивать картой товары и услуги и накапливать баллы (за каждые 50 рублей начисляется 1 бонусный балл).
2. Обменивать баллы на деньги по курсу 6 000 баллов = 9 000 рублей. В этом случае реальный кэшбэк составит 3%. Конвертировать бонусы в рубли по такому курсу можно 1 раз в год.

Также клиент может неограниченное количество раз обменивать баллы на скидки от партнёров или на денежный кэшбэк в соотношении 3 000 баллов = 1 500 рублей. В течение одного календарного месяца начисляется не более 4 000 баллов.

Ещё одно преимущество карты «Прибыль» — это начисление процентов на остаток в сумме до 2 000 000 рублей. При сумме покупок от 10 000 рублей в месяц годовая ставка составит 5,25%, в иных случаях — 1%.

Основные тарифы дебетовки представлены ниже:

• бесплатное обслуживание при сохранении остатка в размере от 5 000 рублей или совершении покупок на сумму от 1 000 рублей в месяц (в противном случае стоимость ежемесячного обслуживания карты будет составлять 49 рублей);
• снятие наличных без комиссии в любых банкоматах (если сумма операции превышает 3 000 рублей);
• стоимость переводов по номеру карты в другой банк — 1,5% от суммы (минимум 60 рублей).

Оформить карту

Дебетовая карта «ПОРА» от УБРиР

Карта «ПОРА» от Уральского Банка — это ещё одна дебетовка, которая позволяет получать пассивный доход. По данному продукту действует выгодная программа лояльности с начислением кэшбэка на следующих условиях:

• до 6% возвращается от суммы покупок в выбранной рубрике, если объём трат по карте превышает 25 000 рублей в месяц;
• до 3% возвращается от суммы покупок в выбранной рубрике, если объём трат по карте составляет от 5 000 до 25 000 рублей в месяц;
• 1% начисляется на любые покупки вне рубрики.

Всего в рамках данной бонусной программы предлагается 16 рубрик повышенного кэшбэка, в которые входят различные группы популярных товаров и услуг. Накопленные бонусы можно в любой момент обменять на рубли.

Также по дебетовке предусмотрено начисление до 6% годовых на остаток. Максимальная ставка применяется при совершении покупок на сумму от 60 000 рублей в месяц (в иных случаях — 1%).

Ежемесячная комиссия за обслуживание карты составляет 99 рублей (бесплатно в первые 2 месяца и далее при покупках на сумму от 15 000 рублей в месяц или совокупном остатке в размере от 100 000 рублей). Кроме того, по дебетовке есть возможность бесплатного снятия наличности в любых банкоматах.

Оформить карту

Тинькофф Блэк

В рейтинге лучших карт 2020 года с кэшбэком нельзя обойти вниманием дебетовую карту Тинькофф Банка. Владельцам Тинькофф Блэк возвращается 5% в выбранных направлениях, 1% от остальных расходов и до 30% при покупке у партнеров финансовой организации

Кэшбэк зачисляется реальными деньгами в конце каждого месяца. Расшифровку начисления доступно посмотреть в виртуальном кабинете на сайте или в приложении на смартфоне.

Остальные условия Тинькофф Блэк:

• Бесплатное обслуживание при наличии на счете от 30 тысяч рублей. Иначе придется оплачивать по 99 рублей ежемесячно;
• Если вы держите на счете накопления, на остаток будут начисляться 6% годовых;
• Бесплатные переводы на счета других банков и многие платежные операции;
• Снятие денег без комиссии через партнеров банка;
• Карта доставляется бесплатно в течение 2-3 дней после оформления онлайн заявки на сайте;
• Постоянные клиенты банка могут пользоваться другими услугами Тинькофф с огромными скидками и бонусами. Например, сейчас при заказе сим-карты Тинькофф Мобайл владельцы дебетового или кредитного пластика с тратами от 10 тысяч рублей в месяц получают 600 минут в месяц бесплатно.

Рейтинг карты Тинькофф Блэк достаточно высокий. 85% пользователей ставят ей положительную оценку и рекомендуют к использованию. Из плюсов они отмечают повышенный кэшбэк, множество действительно бесплатных услуг, отличную удаленную поддержку клиентов

Однако важно помнить об ограничениях и правилах, которые было бы неплохо почитать перед заказом

Бонусы или деньги

Кэшбэк может начисляться двумя способами — деньгами или бонусными баллами. В первом случае его сумма сразу поступит на счет, и ее можно будет свободно использовать. Карты с кэшбэком деньгами удобнее для держателя, но встречаются реже.

Карты с начислением кэшбэка баллами более распространены. Они выпускаются банками самостоятельно или совместно с магазинами-партнерами (такие карты называются кобрендовыми). Баллы, в зависимости от условий, можно потратить у партнеров банка, использовать для возмещения покупок или вывести обратно на карту. У баллов часто есть срок действия — если их не потратить в течение него, они сгорят.

В эту категорию входят карты, которые выпускаются совместно с авиакомпаниями. Они копят так называемые мили — баллы, которые можно потратить на авиабилеты этих компаний. Также милями иногда можно оплатить и другие услуги в поездках — например, проживание в отеле или трансферы.

10 выгодных карт с денежным кэшбэком

Банк — карта	Кэшбэк	Стоимость обслуживания	Выгода в месяц, если тратить 20 тысяч ₽/месяц
	5% за покупки в квартальных категориях; 2% или 5% за оплату топлива на АЗС Роснефть, ТНК, BP, Башнефть; 1,5% за остальные траты; до 30% за покупки у партнёров	Бесплатно	От 300 ₽ до 1000 ₽
	1,5%	Бесплатно	300 ₽
	5% и 10% в повышенных категориях на выбор; 1% за остальные траты	150 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 10 тыс. ₽/месяц	От 200 ₽ до 2 тыс. ₽
	Зависит от трат: 3% в повышенных категориях, 1% — в остальных, если траты — 5–15 тыс. ₽/месяц; 5–1%, если траты – 15–75 тыс. ₽/месяц; 10–1%, если траты — от 75 тыс. ₽/месяц	99 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 5 тыс. ₽/месяц	От 200 ₽ до 1 тыс. ₽
	5% за покупки в кафе и ресторанах, кинотеатрах и такси; 1% за остальные покупки (при тратах от 10 тыс. ₽/мес.)	99 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 20 тыс. ₽/мес.	От 200 ₽ до 1 тыс. ₽
	5% в повышенных категориях; 1% за остальные траты	199 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 20 тыс. ₽/месяц	От 200 ₽ до 1 тысячи ₽
	1–10% в выбранных категориях (зависит от трат); 1% за остальные траты	99 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 15 тыс. ₽	От 200 ₽ до 300 ₽
	Зависит от трат: 1% за траты 10–50 тыс. ₽/месяц; 2% за траты 50–100 тыс. ₽/месяц; 3% за траты от 100 тыс. ₽/месяц	150 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 10 тыс. ₽/месяц	200 ₽
	3–15% за покупки в выбранных категориях или местах; 1% на остальные траты; 3–30% за покупки у партнёров	99 ₽/месяц, бесплатно при остатке на карте от 30 тыс. ₽, или вкладе от 50 тыс. ₽, или выданном кредите	От 101 ₽ до 2901 ₽
	5% за покупки в повышенных категориях; 0,5% за остальные траты	199 ₽/месяц, бесплатно при тратах от 5 тыс. ₽/мес.	От 100 ₽ до 1000 ₽

Карты в таблице расположены по выгоде минимального, или стандартного, кэшбэка, который можно получить, если тратить по 20 тысяч ₽ в месяц. Если минимальный кэшбэк был одинаковым, то карты сортировались по максимальной выгоде или размеру активов банка.

По нашим условиям, самой выгодной картой будет «Заработай больше» от Всероссийского банка развития регионов (ВБРР). По ней можно получить кэшбэк 5% за покупки в категориях, которые предлагает банк каждый квартал (до 30 сентября 2020 года, например, это «Цифровые товары, онлайн-игры», «Салоны красоты» и «Зоомагазины»). За траты на АЗС «Роснефть», ТНК, BP, «Башнефть» банк начисляет 2% кэшбэка, а если траты на этих АЗС — в московском регионе, то 5%. За покупки в остальных категориях можно получить стандартный кэшбэк в 1,5%. При этом обслуживание карты бесплатное (но за выпуск придётся заплатить 149 ₽).

Высокий стандартный кэшбэк также предлагает Райффайзенбанк (карта «Кэшбэк») — 1,5% за все покупки. Обслуживание карты — бесплатное.

При написании статьи мы не сотрудничали с банками, карты которых представлены в тексте.

Тинькофф

Выбор пользователей

С дебетовой картой Тинькофф можно получать кэшбек за любые покупки в интернете. Самое популярное предложение и лучшая карта по мнению банка, Tinkoff Black с увеличенным кэшбэком до 30% за покупки. На остаток средств по счету начисляется пятипроцентный бонус, а возврат средств происходит в рублях. В конце месяца банк начисляет сумму, которую можно тратить по своему усмотрению.

Чтобы научить детей обращаться с деньгами, Тинькофф банк выпустил дебетовую карту для подростков. Помимо яркого дизайна, ребенок получит удобное приложение в молодежном стиле и повышенный кэшбэк за покупки в онлайн магазинах. Для оформления банковской карты достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера. С пластиковой картой Тинькофф можно не беспокоится о наличных, клиентам доступно снятие без комиссии в банкомате любого банка.

Обслуживание счет будет бесплатным при наличии 30 000 руб. в месяц. Все платежи защищены надежной системой по международному стандарту. Но для полной защиты от мошенников можно воспользоваться услугой страхования от несанкционированного списания. Если необходим платеж в другой валюте, переключайтесь между счетами в одно касание в личном кабинете интернет-банкинга.

Как правильно подобрать карту с возвратом под себя?

Одно из самых первых, на что необходимо обратить свое внимание при выборе карт с кэшбэком – ее цена. Однако это далеко не единственный параметр, на который необходимо обращать свое внимание

Чем больше процент кэшбэка, тем больше выгоды можно получить по карте

В том случае, если возврат средств происходит в баллах, тогда первым делом необходимо обратить внимание на курс, при котором баллы переводятся деньги. Естественно, самым приятным будет курс, как минимум 1 к 1

Это достаточно приемлемый и удобный курс, при котором очень просто провести расчет бонусов в деньги. Помимо всего прочего, любой сможет с легкостью рассчитать тот объем покупок, который будет актуален для накопления необходимой суммы.

В качестве вывода, можно отметить, что у каждой бонусной программы имеется свое обязательное условие по которому, через определенное время, все бонусы сгорают. Поэтому необходимо вовремя их тратить.

Как бы там ни было, а каждый должен выбирать карту самостоятельно, исходя из индивидуальных особенностей и конкретных предпочтений. Только в этом случае, можно быть уверенным в том, что количество оборота средств будет вознаграждено адекватным процентов их возврата.

Делайте правильный выбор и наслаждайтесь условиями карты.

Какие банки кэшбеком дебетовой карты наиболее привлекательны для клиентов?

Среднее значение, которое есть у дебетовых карт начислением процентов кэшбек, составляет от 3% до 10% при приобретении товаров или услуг в специальных акционных пунктах (обычно партнеров банка эмитента карты). При расчете в остальных пунктах процент возврата составляет порядка 1%.

Рассмотрим предложения и нюансы использования выпущенных дебетовых карт с кэшбеком. Рейтинг карты зависит от соотношения цена-качество.

• Альфа-Банк предлагает карту Cash Back со стоимостью годового обслуживания 1 188 рублей, бесплатно при ежемесячных расходных операциях от 10 000 рублей и остаток на счете больше 30 000 рублей, при этом после совершения покупки на счет возвращается до 5% потраченного. Однако перед приобретением карты лучше ознакомится с условиями на сайте или позвонив в офис, поскольку процент отличается в пунктах торговли.
• Тинькофф-Банк предоставляет карту Tinkoff Black, обслуживание которой может быть бесплатным, либо стоить 99 рублей ежемесячно. (бесплатно при наличии на вкладах не менее 50 000 руб. или кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 30 000 руб. за расчетный период). Максимальный кэшбек – 30%. Значение релевантное для определенных категорий.
• Платиновая карта Польза Хоум Кредит Банка предлагает кэшбек до 10% при тратах на определенные категории товаров и 1% средств вернется на карту в случаях оплаты чего-то другого.

Для чего банкам возвращать деньги?

За каждую операцию, проведенную пользователем безналичным способом, банки получают бонусы от торговых точек, а выплата кэшбека – это способ мотивировать пользователей как можно чаще расплачиваться с помощью своей пластиковой карты. К тому же, осознание того, что часть денег вернется, стимулирует держателей тратить больше денег. А возврат части средств делает клиентов более лояльными к «своему» банку. По статистике, пользователи с кэшбек картами, чаще оформляют кредиты и делают вклады.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк предлагает разные карты для получения кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и оформите карту, которая поможет получать максимальную выгоду от покупок. АвтоКарта дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, АЗС, платные дороги, общественный транспорт. Если тратите 10 000 руб. в месяц, услуги банка будут бесплатными.

К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты ребенку. Из-за того, что привязка идет к основному счету, всегда можно контролировать расходы. Проверить баланс, посмотреть историю платежей, оплатить ЖКУ или другие услуги можно в личном кабинете или мобильном приложении банка.

На сайте ЮниКредит есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавьте туда варианты и примите решение о самом выгодном тарифе для личной бухгалтерии. Если возникли вопросы, их можно задать в онлайн-чате круглосуточно. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности, ЮниКредит банк входит в список лучших за 2020 год.

Дебетовая карта с кэшбеком

Технология довольна проста – чем больше пользователь тратит, тем больше поощряет его банк. Однако платежом считается только оплата с помощью карты. Все переводы или пополнения баланса через мобильный или интернет-банкинг, а также любые способы обналичивания средств не учитываются при начислении кэшбека.

Некоторые российские банки устанавливают лимит – не возвращают больше определенной суммы. Часто кэшбек начисляется тольки при совершении определенных покупок в определенных магазинах.

Конечно, все хотят выбрать лучший кэшбек. Дебетовая карта каких банков позволяет получать максимальную выгоду, рассмотрим ниже.

Надеюсь победить

5 реально полезных советов, как выбрать кредитную карту с кэшбэком

Совет №1 — Самый ВАЖНЫЙ (!) совет. Внимательно читай условия, написанные мелким шрифтом. Знаю, что лень и не хочется

Но это важно! Обязательно прочитай всё от начала до конца. Если ты, конечно, не хочешь оказаться на месте людей, которые пишут вечно недовольные отзывы о том, как их обманули

Совет №2 — Сравни минимум 10 кредитных карт. В моём ТОПЕ ты найдёшь даже 20. Перечитай их условия и подбери ту, которая нравится именно тебе.

Совет №3 — Прочитай много отзывов. Очень много отзывов! Чем больше, тем лучше. Чтобы уж точно знать, какие подводные камни могут ожидать.

Совет №4 — Подай заявку сразу на все карты. А потом сравни те, которые тебе одобрили. Чтобы максимально сузить изначальную выборку.

Совет №5 — Не обращай внимания на максимальный кредитный лимит. Если ты не богатый мажор-миллионер, то вряд ли стоит рассчитывать, что тебе его одобрят. Смотри лучше на минимальный лимит.

И последний совет.

Никогда не бери кредиты!

Или хотя бы сто раз подумай, как ты можешь получить деньги без оформления на себя долговых обязательств.

Если в голову ничего не приходит — читай дальше. Я расскажу о 20 способах получить деньги без кредитных карт и займов.

Итоговое сравнение карт с максимальным кэшбэком

	Карты с кэшбеком максимальный кэшбек	Открытие		Обслуживание		Кэшбек
1	Тинькофф (Tinkoff Black)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
2	Восточный Банк (Комфорт)	1000	1 000 руб.	0 руб.	10%	10%
3	Хоум Кредит (Польза)	0 руб.	99	99 руб.	22%	22%
4	Открытие (OpenCard)	500	500 руб.	0 руб.	11%	11%
5	Тинькофф (Яндекс Плюс)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
6	Открытие (OpenCard)	500	500 руб.	0 руб.	3000%	3000%
7	МТС Банк (МТС Кэшбэк)	299	299 руб.	0 руб.	25%	25%
8	Альфа-Банк (Alfa Travel Premium)	0 руб.	0 руб.	11%	11%
9	Тинькофф (eBay)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
10		0 руб.	0 руб.	30%	30%
11	Тинькофф (Tinkoff Black Edition)	0 руб.	1990	1 990 руб.	30%	30%
12	Тинькофф (Lamoda)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
13	Кредит Европа Банк (Card Credit Gold)	0 руб.	350	350 руб.	2%	2%
14	МИнБанк (MasterCard Black Edition)	0 руб.	0 руб.	10%	10%
15	МИнБанк (Фреш)	150	150 руб.	0 руб.	7%	7%
16	Ренессанс Кредит (365)	0 руб.	99	99 руб.	3%	3%
17	Райффайзенбанк (Наличная карта)	0 руб.	890	890 руб.
18	Тинькофф (Lamoda)	0 руб.	990	990 руб.	30%	30%
19	Тинькофф (WWF)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
20	Зенит (UnionPay Platinum)	0 руб.	0 руб.
21	Тинькофф (WWF)	0 руб.	990	990 руб.	30%	30%
22	МИнБанк (МИР Премиальная)	0 руб.	2000	2 000 руб.	10%	10%
23	Почта Банк (Пятерочка)	1200	1 200 руб.	1200	1 200 руб.
24	Почта Банк (Пятерочка)	0 руб.	0 руб.	20%	20%
25	Тинькофф (Яндекс Плюс)	0 руб.	0 руб.	30%	30%
26	Авангард (Карты класса Platinum)	0 руб.	5000	5 000 руб.

Этапы получения карты с кэшбэком

1Выберите подходящую карту

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Банки устанавливают различные ограничения на кэшбэк, чтобы не приходилось тратить слишком много на выплаты держателям.Чаще всего это лимиты на максимальную сумму по возврату в месяц. Существуют карты с кэшбэком без ограничений — подробнее о них вы узнаете далее.

Что учесть при выборе карты с кэшбэком без ограничений

У большинства карт на сумму кэшбэка в месяц устанавливаются ограничения. При их превышении банк приостанавливает начисление бонуса или возвращает его по минимальной ставке. Ограничение может быть общим и отдельным для разных категорий кэшбэка.

Карты с кэшбэком без ограничений встречаются реже. У них нет лимитов на сумму начислений в месяц. Однако, кэшбэк у них начисляется по минимальной ставке — до 1-1,5% с каждой покупки. Каких-либо бонусных категорий и предложений у них обычно нет.

Поэтому карты с кэшбэком без ограничений часто оказываются менее выгодными, чем предложения с ограничениями, но более крупным возвратом средств. В этом случае вы можете оформить карту, которая предлагает большой лимит кэшбэка — от 5-6 тысяч в месяц. Такие условия могут быть как у кредитных, так у дебетовых карт.

Лучшие карты с минимальными ограничениями на кэшбэк

Среди карт с максимальными суммами кэшбэка или без ограничений по сумме можно отметить:

• Cash Back от Альфа-Банка. Возвращает до 10% на АЗС и 5% в кафе и ресторанах. За все остальные покупки возвращает 1% от стоимости. Максимальный лимит кэшбэка — 5 000 рублей на каждую категорию.

• Платинум от Русского Стандарта. Кредитная карта с бонусами за все покупки, возвращает до 15% у партнеров. Жестких ограничений на число баллов в месяц нет. Бонусы начисляются только при тратах от 5 000 рублей в месяц.

• 120 дней без процентов от УБРиР. Кредитная карта с большим беспроцентным периодом. Кэшбэк по ней начисляется без ограничений по сумме. Однако, его размер невелик — 1% от всех покупок.

Заключение

Лимиты и ограничения на кэшбэк — важные параметры, которые необходимо учитывать при выборе карты. Если вы планируете активно оплачивать ей покупки, то лучше остановиться на варианте с большими лимитами или без них. Изучите договор или условия бонусной программы при оформлении — там вы сможете сразу узнать о возможных ограничениях.