Счет на оплату онлайн для ип и юридических лиц

Где используется и как работает функция СЧЁТ?

Часто, для анализа табличных данных не нужно производить никаких математических операций с числами. Достаточно уточнить количество показателей. Именно для такого случая пригодится эта простая функция СЧЁТ.

Аргументом функции может быть:

• любые значения, скопированные и поставленные на место аргумента;
• одна ячейка или целая область таблицы;
• формулы и функции.

Синтаксис функции выглядит следующим образом:

=СЧЁТ(аргумент1; аргумент2; …)

Все версии Excel, начиная с 2007, могут учитывать до 255 аргументов при расчёте результата этой формулы. Обязательным является только первый из них. При этом есть разница в том, как учитывается значение, если оно хранится в ячейке или введено в числе аргументов.

1. Числа, даты и время всегда учитываются функцией СЧЁТ.
2. Текст и ошибки никогда не учитываются.
3. Логические значения и текстовое представление числа не учитывается, если оно хранится в ячейке. Если эти же элементы ввести в формулу в качестве аргумента, они будут учтены.

Для понимания этой особенности нужно рассмотреть наглядно на конкретных примерах.

Заполнение счета

1. Если нужно, исправьте номер и дату выставления счета. (По умолчанию номер счета – 1, дата – сегодняшняя)
2. Заполните реквизиты покупателя. Выберите тип покупателя: юридическое или физическое лицо. Заполните все необходимые поля.
3. Заполните реквизиты вашей компании. Заполнить реквизиты компании можно только после реквизитов покупателя.
4. Выберите тип продукта: товар или услугу.
5. Введите наименование продукции. Набирайте текст прямо в таблице.
6. Отметьте чекбокс рядом с надписью “логотип, подпись, печать”, чтобы добавить их к счету. (Необязательно)

Справа от формы заполнения счета расположена панель индикаторов, которые указывают на каком шаге создания счета вы находитесь.

После того как все поля заполнены, вам доступен предварительный просмотр, с помощью которого вы можете проинспектировать счет на предмет ошибок.
Если все верно, нажмите на кнопку “Сохранить и отправить”.
Ваш покупатель получит счет в формате PDF и ссылку на счет.

Успехов вам в бизнесе!

Инструкция по заполнению бланка

Как и вычисление коэффициента автономии, создание и заполнение бланка счёта на оплату услуг или товаров осуществляется компанией по мере необходимости и исходя из соображений составителя об оптимальной структуре документа. Не существует ни обязательных условий, ни единой формы составления документа.

Тем не менее, чтобы избежать ненужной путаницы и дать контрагенту возможность в кратчайшие сроки обработать заявку и отправить перевод, рекомендуется придерживаться следующей схемы заполнения бланка счёта на оплату товарно-материальных ценностей или услуг:

1. Вверху документа нужно указать (в сводной таблице или в отдельных строках) реквизиты банка-получателя денежного перевода.
2. Далее — полное наименование отправителя счёта на оплату, его идентификационный номер налогоплательщика, ОГРН, КПП и значимые коды статистики.
3. В строке наименования следует привести порядковый номер в соответствии с принятой у отправителя нумерацией исходящих документов и дату подписания бумаги.
4. В следующем блоке — сведения об исполнителе работ или поставщике товаров (полное и сокращённое официальные наименования; если необходимо — фамилии, имена и отчества ответственных лиц), получателе или заказчике (официальные названия — как полное, так и краткое, и имена уполномоченных лиц) и основании для выставления счёта (обычно это номер договора поставки или купли-продажи и дата его составления).
5. В основной сводной таблице нужно привести:
   • в первой графе — номер каждой позиции по порядку;
   • во второй — наименование проданных (поставленных) товаров или оказанных услуг, каждая разновидность по отдельности;
   • в третьей — количество единиц измерения (килограммов, литров, тюков, пачек, единиц, человеко-часов);
   • в четвёртой — наименование используемых для оценки количества единиц в российском и, если необходимо, международном форматах;
   • в пятой — цена (рыночная стоимость) единицы каждого вида продукции (используются ранее приведённые единицы измерения: килограммы, литры, часы и так далее);
   • в шестой — окончательная стоимость каждого товара или каждой услуги, полученная перемножением цены единицы измерения на общее количество единиц.
6. Ниже основной таблицы (под заключительной графой «Сумма») следует указать:
   • итоговую стоимость, полученную суммированием позиций;
   • размер налога на добавленную стоимость (НДС);
   • сумму к оплате.
7. Далее (опционально) составитель счёта может вписать следующие данные:
   • сумма к оплате прописью (рубли и копейки);
   • уточняющие сведения и примечания;
   • сроки перечисления денежных средств — за каждую позицию отдельно или за все вместе.
8. В конце документа должны содержаться подписи главного бухгалтера и директора предприятия. Если счёт на оплату выставляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим в штате бухгалтера, ему достаточно будет поставить только свою подпись с расшифровкой.
9. Под подписями — печать или штамп ИП или организации. Если документ пересылается в электронном виде, составителю следует использовать ранее полученную квалифицированную электронно-цифровую подпись.
10. В заключительном блоке счёта на оплату услуг или товарно-материальных ценностей можно ещё раз привести дату составления документа или контактные данные адресанта.

Как заполнить счет на оплату?

Шаблон счета на перевод денег не занесен в перечень унифицированных документов, утвержденных нормативами РФ. Поэтому, учреждение или ИП может разрабатывать свой вариант бланка самостоятельно, с включением в него необходимых реквизитов.

1. При выписывании счета на перевод суммы требуется включить следующие данные:

• Номер счета (считается с начала года) и время его заполнения.
• Наименование субъекта предпринимательской деятельности (продавца) с отображением его реквизитов.
• Те же сведения, что и в предыдущей строке – получателя.
• Данные о сделке с отображением названия, ед. измерения, количества, цены и суммы.
• Сведения об НДС.
• Время действия счета (при надобности).
• Подписи руководителя учреждения (ИП) и гл. бухгалтера (печать не обязательна).

Оформление счета не должно создавать каких-либо проблем, так его заполнение подобно оформлению любых деловых документов.

1. Реквизиты о получателе денег отображается в верхнем разделе бланка. Здесь отображается:

• Полное название учреждения
• ИНН и КПП Исполнитель (получатель)
• Банковские реквизиты
• Номер р/счёта.

1. Затем посередине строчки записывается наименование документа «СЧЕТ», его номер и время выдачи.
2. Потом заносятся сведения о получателе бланка (он же Заказчик): – тут можно отобразить только наименование учреждения.
3. В следующей части бланка заполняется сведения о выполненной операции с перечислением списка в табличной форме, где:

• В первой колонке таблицы записывается номер по порядку продукта или операции.
• Во второй колонке – наименование продукта или операции.
• В третьей колонке указывается ед. измерения.
• В следующей колонке отображается количество.
• Пятая колонка отображает цену ед. товара, работы
• И наконец в заключительной колонке проставляется сумма.

1. Если учреждение – плательщик НДС, то это отображается в бланке и заполняется значение. Для неплательщика НДС данная строка пропускается.
2. Ниже (справа) отображается итоговая сумма отпущенного товара или выполненных работ, и в конце итоговая сумма подтверждается прописью.

Все – бланк заполнен и направляется руководству для подписи.

О форме ОП-20

Данная форма в настоящее время является рекомендованной к применению. Если она по каким-то причинам не подходит компании, то ее можно доработать или сократить. Однако некоторые организации предпочитают работать именно с унифицированными формами, чтобы у проверяющих органов не было претензий.

Если решено разработать самостоятельную форму, то не нужно забывать об обязательных реквизитах первичного документа. Они перечислены в п. 2 ст. 9 ФЗ №402 «О бухгалтерском учете». Без них документ будет считаться недействительным.

Важно! Любое свое решение в выборе форм компания должна зафиксировать в учетной политике. Справка! Заказ-счет по форме №ОП-20 был утвержден постановлением Госкомстата России от 25 декабря 1998 года №132

Обязательным к использованию бланк стал с 1 января 2013 года, согласно информации Минфина России №ПЗ-10/2012

Справка! Заказ-счет по форме №ОП-20 был утвержден постановлением Госкомстата России от 25 декабря 1998 года №132. Обязательным к использованию бланк стал с 1 января 2013 года, согласно информации Минфина России №ПЗ-10/2012.

Пример использования функции СЧЁТ в Excel

Пример 1. В таблицу введены некоторые значения. Среди них есть текст, числовые выражения и число, заключённое в кавычки «22». Именно его и считает программа Excel текстовым значением в ячейке.

Пропишем формулу, она будет учитывать содержимое массива ячеек, и будет выглядеть таким образом:

После введения формулы нажатием клавиши Enter, появится число 4. Именно столько чисел введено в ячейки при помощи цифр, которые не заключены в кавычки.

Теперь введём в ячейку ниже D2, другую функцию. В ней все табличные элементы будут прописаны в виде аргументов. Она будет выглядеть так:

=СЧЁТ(12; мост; кг; крыло; 33; 45678; «22»; сила; ампер; 16.02.1999; 14.07.1975; стена; потолок; 21)

Введя формулу, мы получим значение 5.

Разные результаты функции объясняются тем, что одно число («22») воспринимается программой, как текст, если оно находится в ячейке, и как число, если оно прописано в числе аргументов функции.

Как заполнить шаблон счета

Несмотря на отсутствие унифицированной типовой формы, в счете можно выделить следующие блоки:
1) ваши банковские реквизиты, которые нужны для оплаты
2) номер и дата счета
3) описание услуги / работы / товара, за которую вам должны заплатить
4) единица измерения, стоимость одной единицы
5) подпись ответственного лица и печать
6) дополнительные условия

В счете 6 условных блоков, рассмотрим на примере правила заполнения каждого из них.

1) Ваши банковские реквизиты.
Если вы не меняете банк каждый квартал (что было бы странно!), эта часть счета не меняется и остается постоянной долгие годы.

Банковские реквизиты могут меняться в счете, если вы:
— поменяли банк
— сам банк объединился / реорганизовался и у него поменялись реквизиты
— у вас несколько расчетных счетов и нужно регулировать денежные потоки

Если у вас меняется банк (или сам банк меняет реквизиты) — вам нужно обязательно уведомить всех ваших контрагентов. Уведомить стоит всеми доступными способами:
1) написать письмо по электронной почте
2) отправить заказное письмо с уведомлением о смене реквизитов
3) устно сообщать каждому заказчику

Если подойти к уведомлению формально, у вас могут остаться «белые пятна» — часть контрагентов не узнает о новых реквизитах и оплатить по старым — деньги уйдут на деревню дедушке.
Конечно, есть шанс, что ваш старый банк через неделю-другую вернет ошибочный платеж контрагенту — но зачем так рисковать? А если не вернет?

Если несколько расчетных счетов — скорее всего, вы регулируете денежные потоки, часть клиентов платит в один банк, часть — в другой. При выставлении счетов указываете нужный расчетный счет — и дело в шляпе!

2) Номер и дата счета
Тут все просто.
Дата счета — обычно это текущее число, хотя можно оформить счет задним числом.
Номер счета — любая удобная вам нумерация (со своей структурой), приведу несколько примеров.

Как не стоит делать:
— придумывать номера из головы: 1, 2, 22, 7, 33, 4, 8
— давать одинаковые номера: 1, 2, 3, 3, 4, 5, 6, 7, 7, 7

Все это вносит путаницу в бухгалтерские документы, приведет к бухгалтерским ошибкам и потребует проверок / перепроверок.

3) Описание услуги / работы / товара, за которую вам должны заплатить
Все на ваше усмотрение и по согласованию с бухгалтерией контрагента.

Можно коротко, можно подробнее или совсем подробно расписать услуги / работы в счете, например:
— оплата услуг по договору № 5458 от 01.04.2021 г.
— услуга по монтажу витой пары по договору № 5458 от 01.04.2021 г.
— аренда помещения по адресу: Москва, Веселый проспект, дом 13, офис 13 по договору аренды нежилого помещения № 5458 от 01.04.2021 г.

Почему формулировку стоит согласовать с бухгалтерией контрагента?
Эта формулировка из счета перекочует в акт / счет-фактуру / товарную накладную.
Если ваш контрагент — крупная компания, у них будут свои пожелания по формулировкам — лучше согласовать, чтобы потом не переделывать.

4) Единица измерения, стоимость одной единицы
Тут все просто — штука / час / коробка / метр и т.д. и стоимость одной штуки / часа / коробки / метра.

5) Подпись ответственного лица и печать
Подписывает счет генеральный директор / индивидуальный предприниматель или сотрудник по доверенности. Если подписывает не генеральный директор / ИП — то обычно рядом с подпись ставят штампы: кто подписывает и на основании чего.
Например, так: менеджер Иванов И.И. по доверенности № 114 от 05.06.2021 г.

6) Дополнительные условия
В этом блоке любая дополнительная информация, которую вы посчитаете нужным донести до контрагента:
— пункт о сроках оплаты счета
— пункт о подписи заказчика в получении оригинала счета
— требование о предоставлении доверенности при получении товара и т.д.

Кто выписывает счёта на оплату

Счёт на оплату всегда выписывает сотрудник бухгалтерского отдела. После того, как форма будет заполнена, документ передается руководителю организации, который удостоверяет его своей подписью. Ставить печать на документе не обязательно, так как ИП-шники и юридические лица (с 2016 года) имеют право не использовать печать.

Оформляется счёт на оплату в двух экземплярах, один из которых отправляется потребителю услуги или покупателю, второй – остается у организации, его выписавшей. Заполнить счёт можно как на обычном листе А4 формата, так и на фирменном бланке организации. Второй вариант удобнее, так как не нужно каждый раз вносить сведения о предприятии.

Данный документ не имеет унифицированного образца, поэтому организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать и использовать собственный шаблон или выписывать счёт на оплату в свободной форме. Как правило, у давно работающих организаций и ИП форма бланка стандартна, меняются только данные о получателе счёта, наименовании товара или услуги, а также сумма и дата. Иногда организации дополнительно в счёте указывают условия поставки и оплаты (например, процент или сумму предоплаты), срок действия счёта и прочую информацию.

Если в документе при оформлении допускаются какие-либо ошибки, их лучше не исправлять, а выписать счёт заново.

Следует помнить о том, что в некоторых случаях, при решении разногласий между сторонами в судебном порядке, счёт на оплату является документом юридической силы и может быть представлен в суде.

Топ сервисы для создания счета онлайн

Найти инструмент для выставления счетов-фактур не так просто. У них казалось бы одинаковые функции. Но все же сервисы различаются с точки зрения интерфейса, удобства в использовании и т.д. Итак, вот топ 10 инструментов для выставления счетов для малого бизнеса.

	Цена (месяц)	Пробный период	Приложение Anroid/iOS	Кастомизация шаблонов	Интеграция с другими сервисами
Freshbooks	от 12.95$	да	нет	да	да
Zoho Invoice	от 9$	да	да	да	нет
Shopify Invoice Generator	Бесплатно	нет	нет	нет	нет
Wave	Бесплатно	нет	да	да	да
QuickBooks	От 10$	да	да	да	нет
Square	2.9% + 30¢ за каждый оплаченный инвойс	нет	да	да	нет
Invoice2go	Бесплатно	нет	да	да	нет
Billdu	От 1,25$	да	да	нет	да
Invoicely	от 9.99$	да	нет	да	нет
Avaza	от 9.95$	да	нет	да	да

Logaster Invoice

Logaster Invoice Generator предназначен для малых предприятий и фрилансеров. Это бесплатное программное обеспечение, которое позволяет создавать счета-фактуры в несколько кликов. Кроме того, если вы ищете фирменные счета, Logaster Invoice Generator — это то, что вам нужно. Очень простой в использовании, он также позволяет вам отправлять счета быстро и удобно.

Freshbooks

FreshBooks — бесплатный облачный сервис для создания счетов. Начнем с того, что интерфейс платформы удобен и прост в использовании. Интересное преимущество сервиса в том, что в FreshBooks вы можете добавлять логотип компании в счет, инициировать повторное выставление инвойса, рассчитать налоги, отправить бумажные копии и получить оплату в необходимой валюте. Вы можете увидеть, просматривал ли клиент счет или уже оплатил его.

После 30-дневной бесплатного пробного периода, ценовая политика начинается с $19,95 в месяц.

Эта пошаговая инструкция детально покажет вам как создать инвойс в FreshBooks:

Zoho Invoice

Сервис Zoho Invoice подходит, если вы хотите без каких либо затруднений создавать счета. Zoho разрешает создавать автоматические напоминания об оплате; сотрудничать с бухгалтерами; и следить за временем, необходимым для завершения проекта.

Платформа предлагает интегрироваться с популярными платежными системами, такими как PayPal, Stripe и т.д., что разрешает платить онлайн.

Если у вас менее 5 клиентов, используйте Zoho Invoice бесплатно. Платформа предлагает еще три тарифных плана, цены которых варьируются относительно количества пользователей и клиентов. Другие тарифы — от 9$ в месяц.

Как создать ваш первый инвойс в Zoho? Просмотрите видео гайд от компании.

Что еще скачать по теме «Бухучет»:

• Каким должен быть правильно составленный трудовой договорТрудовой договор определяет взаимоотношения работодателя и сотрудника. От того, насколько досконально будут учтены условия взаимоотношения сторон, его заключивших, зависит соблюдение сторонами прав и обязательств, им предусмотренных.
• Как грамотно составить договор займаВзятие денег в заем – явление, достаточно, характерное и распространенное для современного общества. Юридически правильным будет оформить кредитный заем с последующим возвратом средств документально. Для этого стороны составляют и подписывают договор займа.
• Правила составления и заключения договора арендыНи для кого не секрет, что юридически грамотный подход к составлению договора или контракта является гарантией успешности сделки, ее прозрачности и безопасности для контрагентов. Правоотношения в сфере найма не исключение.
• Гарантия успешного получения товаров – правильно составленный договор поставкиВ процессе хозяйственной деятельности многих фирм наиболее часто используется договор поставки. Казалось бы, этот простой, по своей сути, документ должен быть абсолютно понятным и однозначным.

JavaScript

Счет на оплату для организаций ООО и ИП — скачать шаблоны бланков в Word, Excel

Счетом на оплату называют документ, который выставляется продавцом товаров или услуг покупателю. Таким образом, подтверждается факт продажи и возникают основания для внесения оплаты.

Как выставить счет на оплату?

Счет выставляется как без договора, так и на основании договора. Он направляется покупателю услуг по электронной почте или вручается лично.

Документ оформляется в бумажном или электронном виде (в формате Word, Excel и PDF и т. д.). В зависимости от договоренности сторон счет выставляется до или после оказания услуг/поставки товаров.

Чем отличаются счета на оплату от ООО и ИП?

Счета от ИП (индивидуального предпринимателя) и от ООО (общества с ограниченной  ответственностью) отличаются друг от друга только тем, что предприниматель  расписывается на документе один раз, а в ООО нужно две подписи и за руководителя предприятия, и за главного бухгалтера.

Как заполнить бланк счета на оплату?

Форма счета на оплату не регламентируется законодательными документами. Каждая организация разрабатывает бланк документа самостоятельно, включая в него обязательные реквизиты, или использует общепринятые шаблоны. При выставлении счета на оплату в него включают:

• Номер счета (нумерация ведется с января текущего года) и дату его создания.
• Название продавца, юридический адрес и банковские реквизиты для перечисления оплаты.
• Название (ФИО), адрес, ИНН и КПП (при наличии) плательщика.
• Данные об услуге или товаре: наименование, единицы измерения, количество, цена и итоговая стоимость.
• Данные об НДС.
• Срок оплаты счета (при необходимости).
• Подписи директора предприятия (ИП) и главного бухгалтера, печать (при наличии).

Как отражать НДС в счете на оплату?

В счете на оплату с НДС (при использовании ИП или организацией основной системы налогообложения – ОСНО) отдельно прописывается сумма налога на добавочную стоимость – 18% от стоимости товаров или услуг.

В счете без НДС (при использовании ИП или организацией упрощенной системы налогообложения – УСН) указывается: «Без НДС» или «НДС не облагается».

Когда нужно указывать в счете срок  его оплаты?

Срок оплаты счета указывается в документе в том случае, когда в договоре между поставщиком услуг и товаров и их получателем указаны временные рамки осуществления финансового расчета между сторонами.Ниже представлены образцы счетов, которые вы сможете легко заполнить, внимательно прочитав нашу статью.

Скачать счет на оплату в формате wordСкачать счет на оплату в формате excel

Основные ошибки при формировании счета, выделять ли НДС в счете?

Организации и индивидуальные предприниматели, оказывая услуги, выставляют счета на оплату.Типовой форма счета нет, каждая организация или ИП может разработать свою форму. Например, можно добавить:

•  пункт о сроках оплаты счета
• пункт о подписи заказчика в получении оригинала счета
• требование о предоставлении доверенности при получение товаров и т.д.

Технические ошибки при формировании счета

Пропуски и задвоение номеров счетов не являются нарушениями, т.к. счет на оплату не является первичным учетным документом.

НДС в счете: выделять или нет

В счете на оплату нужно выделять НДС: указывать сумму НДС или писать, что счет выставлен без НДС (если организация или ИП на УСН).

Четкого требования о выделении НДС в счетах на оплату в НК РФ нет: НДС контрагентами зачитывается на основании счетов-фактур. Но если в счете не выделить НДС, это может повлечь арифметические ошибки при последующей подготовке актов, счетов-фактур или товарных накладных.

Перечень наименования товаров, работ или услуг в счете

Желательно в счетах расписывать перечень товаров, работ или услуг. Ситуация аналогична с НДС: если в счете не расписать перечень товаров, работ или услуг, это может создать трудности при формировании счетов-фактур или товарных накладных.

Поэтому в счетах лучше все расписывать, чтобы информация в договорах, счетах, счетах-фактурах и товарных накладных была идентична.

Обязателен ли счёт?

Законодательство РФ не регламентирует обязательное использование счёта в хозяйственной документации, оплату можно производить и просто на условиях соглашения. Однако, закон называет непременным условием любой сделки заключение договора. Счёт не существует отдельно от договора, это документ, сопровождающий сделку. Он представляет собой как бы предварительную договоренность об оплате по назначенным продавцом условиям – цене, которую должен оплатить покупатель товара или услуги.

Счёт делает расчеты гораздо более определенными, поэтому предприниматели предпочитают использовать его, даже если это условие не оговорено в условиях контракта.

ВАЖНО! Поскольку требование счёта не является законодательно обязательным, он не относится к бухгалтерским отчетным документам, а служит для внутреннего использования

Excel для финансиста

Одна из важнейших задач финансиста — управление денежными потоками организации. В больших компаниях для решения этой задачи используют специализированные казначейские системы, а в небольшой или развивающейся организации неплохо подойдёт Excel.

Оперативное управление денежными потоками обычно реализуют с помощью специального документа, который называется платёжный календарь (финансовый календарь). Для управления платежами в Excel нужно:

• собрать информацию о планируемых платежах;
• структурировать эту информацию (по статьям затрат, центрам финансовой ответственности и плательщикам);
• проверить на соответствие утверждённому бюджету движения денежных средств;
• рассчитать остаток на конец планируемого периода.

В примере две таблицы.

В верхней таблице вручную указывается остаток движения денежных средств по каждому плательщику на начало периода. Также вручную прописываются ожидаемые поступления. В следующих столбцах автоматически рассчитываются общие суммы платежей и планируемые остатки на конец периода.

Нижняя таблица представляет собой список планируемых счетов. Ключевая информация: суммы платежей, контрагенты, плательщик, статьи затрат, предельный срок оплаты.

Обратите внимание на несколько удобных «хитростей». Первое

Нижняя таблица представляет собой «умную таблицу» Excel. Это очень удобный инструмент для таблиц с изменяемым числом строк и столбцов: при добавлении строк в конец таблицы не надо «перепротягивать» все формулы, они протягиваются автоматически. Кроме того, упрощена адресация к ячейкам таблицы. Обратите внимание на формулу в ячейке D2: «=СУММЕСЛ?(РеестрПлатежей;A2;РеестрПлатежей)«. Здесь «РеестрПлатежей» — имя «умной» таблицы (задаётся на вкладке Конструктор меню, эта вкладка появляется при выделении умной таблицы); «Плательщик» и «к оплате» — наименования столбцов таблицы. Формула ищет в столбце «Плательщик» наименование плательщика из ячейки А2 и суммирует значения столбца «к оплате»

Первое. Нижняя таблица представляет собой «умную таблицу» Excel. Это очень удобный инструмент для таблиц с изменяемым числом строк и столбцов: при добавлении строк в конец таблицы не надо «перепротягивать» все формулы, они протягиваются автоматически. Кроме того, упрощена адресация к ячейкам таблицы

Обратите внимание на формулу в ячейке D2: «=СУММЕСЛ?(РеестрПлатежей;A2;РеестрПлатежей)«. Здесь «РеестрПлатежей» — имя «умной» таблицы (задаётся на вкладке Конструктор меню, эта вкладка появляется при выделении умной таблицы); «Плательщик» и «к оплате» — наименования столбцов таблицы

Формула ищет в столбце «Плательщик» наименование плательщика из ячейки А2 и суммирует значения столбца «к оплате».

Второе. Основная задача планирования платежей — не допустить отрицательного остатка денег на счёте (такого быть не может)

Обратите внимание на столбец Е верхней таблицы. Там рассчитываются эти остатки, и к ячейкам применено условное форматирование: если остаток отрицательный, Excel подкрасит ячейку

Для изменения платежей служит столбец «платим?» нижней таблицы. Если там стоит 1, платёж запланирован, если 0 — нет. Финансовый менеджер, изменяя значения в этом столбце, добивается отсутствия отрицательных плановых остатков.

Третье. Для исключения ошибок в нижней таблице применена частичная проверка вводимых данных. В столбец «Плательщик» невозможно ввести произвольное значение, можно только выбрать одно из значений, заданных в верхней таблице. Это сделано при помощи инструмента Проверка данных. Таким же образом можно защитить от ввода столбцы «Бизнес/подразделение» и «Наименование статьи бюджета», если предварительно сделать соответствующие справочники. Для «полного счастья» можно защитить верхнюю таблицу от изменения.

Подробнее об используемых инструментах читайте в учебнике Excel онлайн:

Об условном форматировании: Глава 2. Работа с ячейками: ввод, форматирование

О проверке данных и защите ячеек: Глава 4. Защита данных в Excel от нежелательных изменений