10 уловок мошенников, на которые ведутся даже умные люди

Афера с лотереями и бесплатными подарочными картами

Часто в соцсетях появляются сообщения о раздаче бесплатных подарочных карт в различные популярные розничные сети или вам может прийти уведомление о том, что вы выиграли в лотерею. Когда вы нажимаете на ссылку, вы переходите на сайт, где вас просят ввести свою информацию для получения выигрыша. Запрашиваемая информация может сильно различаться. Например, вас могут попросить указать ваш номер телефона (он может использоваться для различных преступных действий), а в афере с «лотереей» вас могут попросить указать ваши банковские данные, чтобы якобы перевести вам деньги (хотя на самом деле преступники их украдут у вас).

Как определить аферу с лотереей или бесплатными подарочными картами

• Помните, что вы не можете выиграть в лотерею, в которой не принимали участие.
• Будьте внимательны к тем сайтам, которые просят у вас предоставить свою персональную информацию и, особенно, банковские данные.

Виды мошенничества в интернете

К ним относятся:

• предоплата при интернет-покупках;
• фишинг;
• попрошайничество;
• фейковые страницы помощи;
• вирусы;
• удаленная работа;
• мнимые переводы и просьбы о возврате;
• фейковые ссылки на сайты;
• блокировка аккаунтов.

Рассмотрим подробнее некоторые из них. Самый популярный способ — мошенничество в интернете с предоплатой. В этом случае аферист под видом продавца требует уплатить какую-то сумму перед отправкой товара. Как правило, она небольшая и не вызывает подозрений у покупателя. Однако мошенник исчезает, как только получает средства.

Еще один вид афер — предложение стать участником проекта, который принесет деньги. В этом случае преступники создают финансовую пирамиду, привлекая средства от любителей легкой наживы. Получить прибыль могут разве что первые участники, остальные просто потеряют деньги.

Нужно быть бдительным при поиске работы через интернет. Некоторые компании просят заплатить еще до собеседования или во время него. Предлоги могут быть разными: обучение, создание аккаунта на корпоративном сайте и т.д. Ни одна серьезная фирма, действительно предлагающая работу, не будет требовать от соискателя внести деньги.

Еще один часто используемый способ — блокировка аккаунта в соцсетях. Она может быть как мнимой, так и реальной. В первом случае владельцу профиля приходит смс, в котором сообщается, что аккаунт взломали, для возвращения доступа к нему нужно перейти по ссылке. Если пользователь следует рекомендациям злоумышленников, его устройство заражают вирусом. При другом варианте развития событий по ссылке пользователь переходит на сайт-клон соцсети и вводит свои данные, которые тут же становятся известны злоумышленникам. Иногда мошенники в интернете действительно взламывают профили и вымогают деньги с их владельцев.

Кэтфишинг

С ростом популярности общения в соцсетях происходит рост числа отношений между людьми, которые возникли при знакомстве в Интернете. Сообщается, что каждое пятое знакомство начинается в онлайне. Прогнозируется, что к 2040 году примерно 70% людей встретят свою вторую половинку в Интернете.

Мошенники воспользовались этой возможностью обмануть честных людей, которые ищут в Интернете спутника жизни. Кэтфишинг (catfishing) – это вид онлайн-преследования, при котором мошенник создает в Интернете поддельную личность для создания «отношений». Затем мошенник использует эти отношения, чтобы войти в доверие к своей жертве и обманным путем заполучить деньги у жертвы.

Как обнаружить кэтфишинг:

• Человек слишком хорош, чтобы это было правдой. Он слишком очарователен и обворожителен. Часто у него гламурная профессия.
• В профиле данного лица имеются несоответствия.
• Человек спешит наладить отношения.
• Он не спешит встретиться с вами лично.

Наказание за мошенничество в интернете по закону

Отдельного закона о мошенничестве в интернете нет. Статьи, определяющие наказание на этот вид преступлений, есть в УК РФ и КоАП РФ. По какой из них назначат наказание, зависит от размера ущерба. Если он менее 1 тыс. руб. и нет отягчающих обстоятельств, злоумышленник получит санкцию по ст. 7.27 КоАП РФ: штраф в размере до пятикратной стоимости похищенного, арест до 15 суток или до 50 часов работ.

Статья за мошенничество в интернете по УК РФ — 159. По ней в общем случае может быть выбрана одна из следующих мер ответственности:

• штраф до 120 тыс. руб.;
• обязательные работы до 360 часов;
• исправительные работы до года;
• условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
• арест до 4 месяцев;
• принудительные работы до 2 лет.

Если размер ущерба значительный (от 5 тыс. руб.), санкция будет строже:

• штраф до 300 тыс. руб.;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• лишение свободы до 5 лет;
• принудительные работы до 5 лет.

Если преступник воспользовался своим должностным положением или нанес ущерб в крупном размере (от 250 тыс. руб.), наказанием за мошенничество в интернете будет штраф до 500 тыс. руб. или срок до 6 лет. При особо крупном ущербе (от 1 млн руб.) срок тюремного заключения возрастает до 10 лет. Такое же наказание ждет членов организованной преступной группировки.

Как и зачем оформляются фальшивые кредиты?

В настоящее время мошенничество в сфере кредитования становится все более популярным, что вызвано нарастающим экономическим кризисом в стране в последние годы. Соответственно, из года в год растет и количество преступных уловок для получения кредита. Эксперт рассказал нам о некоторых из них.

Виды кредитного мошенничества:

1. Получение кредита в виде наличных средств или оформление кредитной карты на физическое лицо.

2. Получение кредита с помощью брокера.

3. Получение кредита онлайн.

По словам адвоката, здесь для осуществления плана преступникам нужен только паспорт гражданина Российской Федерации. Как правило, используются сведения из настоящего действующего паспорта или его копия, а затем изготавливается его «копия» с вклейкой фотографии того человека (или очень похожего на него), который непосредственно пойдет в микрокредитную организацию за оформлением кредита. После получения кредитных денежных средств, выданных организацией, злоумышленник пропадает. А спустя некоторое время кредитная организация начинает требовать возврата кредита с настоящего владельца паспорта, на которого был оформлен кредитный договор, чем ставит его в крайне неудобное положение. Здесь необходимо отметить, что микрофинансовыми организациями при оформлении кредитного договора применяются фактически кабальные условия, которые могут влечь крайне негативные юридически последствия для заемщика.

Например, человек принял решение об оформлении кредита на крупную сумму денег, выбрал подходящую банковскую организацию, подал заявку, но банк ему отказал в выдаче кредита. На такой случай в Интернете можно найти неограниченное множество так называемых «банковских или кредитных брокеров», которые за некоторую плату предлагают гарантию одобрения любой заявки на кредит и успешное получение кредита на любую сумму в любом банке. Это весьма сомнительное предложение, учитывая, что решение об одобрении или неодобрении заявки на кредит принимают в банковской организации коллегиально. То есть принимается представителями нескольких структурных подразделений банка, включая аналитический отдел, отдел финансового мониторинга, службу безопасности, юридический отдел, отдел взысканий и т. д. Соответственно, такие предложения о стопроцентном удовлетворении заявки на кредит являются не чем иным, как обыкновенным обманом.

Злоумышленники действуют следующим образом:

• получают от «клиента» предоплату по организации одобрения заявки;

• направляют заявку «клиента» в банк или заставляют его самостоятельно идти в банк для оформления и подачи заявки;

• в случае, когда заявка на кредит внезапно получила одобрение банка, пытаются создать впечатление, что это случилось только благодаря их действиям. Затем они начинают требовать процент от полученной суммы.

Если же заявка не получает одобрения, злоумышленники «объясняют» это различными сложностями в системе самого банка. При этом предоплату за услуги не возвращают, поскольку «работа» все равно была проведена.

Эксперт обратил внимание, что в современном мире на волне цифровизации услуг (особенно в условиях всемирной пандемии и вытекающих из нее постоянных локдаунов) прогрессирует и банковская сфера. Все чаще кредитные организации предлагают свои услуги, включая займы, через Интернет

Вместе с тем и активизируются и интернет-мошенники.

По его словам, оформление займа или кредитной карты онлайн является золотой жилой для мошенников, которым для осуществления преступления зачастую требуются только паспортные данные и номер телефона жертвы. Да, система банковской безопасности тоже развивается, но на текущий момент, кроме как проверки подлинности заявки на онлайн-кредит или кредитную карту через проверочные коды в СМС-сообщениях, более ничего не придумано.

Другим способом получения проверочных сведений для оформления заявки на кредит является перевыпуск сим-карты предполагаемой жертвы в соответствующем салоне связи. Таким образом, злоумышленник получает не просто проверочный код, а полный доступ к управлению вашим номером телефона, что фактически дает ему неограниченные административные возможности.

Что делать потерпевшему?

Рассмотрим, куда пожаловаться на мошенников в интернете. Если вы обнаружили подозрительный сайт, сообщите о нем в Роскомнадзор. Именно это ведомство занимается блокировкой ресурсов. Обращение можно оставить прямо на сайте госоргана.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете? Если вы столкнулись с аферистами, не стоит спускать им с рук кражу ваших средств, даже если сумма небольшая. Не сообщив в полицию, вы даете злоумышленникам возможность и дальше наживаться на доверчивых людях. Подайте заявление в ближайшее к вам отделение полиции. Нужно приложить к нему все подтверждающие документы: скриншоты переписки с преступниками, чеки и квитанции о переводе денег и т.д.

Целесообразно сразу же обратиться в полицию после того, как стало известно об обмане. Мошенничество в интернете расследует отдел “К”. После подачи заявления обратитесь в банк за возвратом средств. Лучше, если вы успеете сделать это в тот же день, когда перевели деньги аферистам. Впоследствии можете принести в кредитную организацию решение о возбуждении уголовного дела по вашему заявлению. Это увеличит шансы на возврат денег.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете, если в полиции отказались возбуждать дело? Подайте жалобу в прокуратуру. Ведомство проведет проверку и при необходимости обяжет правоохранителей начать расследование.

Куда жаловаться на интернет-мошенников?

Рассмотрим, как и куда обратиться по поводу мошенничества в интернете. Заявление необходимо подать лично в любое отделение полиции. Оно должно содержать следующие данные:

• ФИО начальника;
• ваши данные — ФИО, адрес, контакты;
• обстоятельства преступления, сумма ущерба, действия преступников;
• вся информация о злоумышленниках, в том числе их ФИО, адреса, контакты;
• доказательства мошенничества;
• указание на то, что вы знаете об ответственности за ложный донос;
• дата и подпись.

Куда жаловаться по поводу электронного мошенничества, если в полиции не стали возбуждать дело? Направьте жалобу в отделение прокуратуры в вашем городе. Укажите в заявлении:

• наименование органа прокуратуры;
• ФИО заявителя, адрес, контакты;
• обстоятельства преступления;
• сведения о подозреваемых;
• требования (например, «Прошу проверить законность действий организации (наименование)»);
• доказательства;
• дату и подпись.

Заявления рассматривают в течение 15-30 дней.

Как вернуть деньги у интернет-мошенников?

Мы рассмотрели, куда сообщить о мошенничестве в интернете, однако наиболее актуальным остается вопрос о возврате похищенных средств. При электронном мошенничестве жертвы в большинстве случае добровольно переводят деньги на карту аферистам. Если вам стало известно об обмане, в кратчайшие сроки напишите в банк заявление об отмене транзакции. Но помните, что это право, а не обязанность кредитного учреждения.

Даже если банк ответит отказом или проигнорирует обращение, сохраните документ. Он пригодится впоследствии на суде.

Если аферисты обманным путем завладели вашими данными для входа в онлайн-банк, незамедлительно заблокируйте все счета и карты.

Если попытки вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. По окончании расследования, если суд признает ваших обидчиков виновными, возможно, с них удастся получить деньги. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Лучше заранее обезопасить себя и пользоваться лишь проверенными платежными системами, например, Яндекс.Деньги. Они защищают транзакции.

Как уберечься от мошенников

Особенность современного финансового мошенника заключается в их высоком интеллектуальном уровне, они хорошо разбираются в инструментах финансового рынка, манипулируют психологическим состоянием клиентов, провоцируя на принятие импульсивных решений, которые ведут к дальнейшей потере денег.

Предлагаю рассмотреть основные способы, которые помогут вам защитить свои деньги от мошенников.

1. Избегайте наличных расчетов с незнакомыми людьми, чтобы не стать жертвой фальшивомонетчиков.

Несмотря на то, что современные технологии изготовления бумажных денег защищены от подделок. Правительства всех стран мира вынуждены каждые 7 лет усиливать или менять защиту национальных денежных единиц. Этот период объясняется тем, что такое время требуется фальшивомонетчикам на изготовление качественных подделок.

2. Не предоставляйте никому персональные данные.

Паспорт, личные документы, документы на имущество не отправляйте по почте или сообщениях. Это ненадежные способы передачи, которые часто взламываются злоумышленниками.

3. Не храните в кошельке банковские карты вместе с паролями.

Потому что если мошенники украдут кошелек, то снимут деньги в ближайшем банкомате.

4. Будьте внимательны, сотрудники банка не запрашивают по телефону номера на лицевой и оборотной стороне карты, пин код. 

Если станет известна эта информация мошенникам, то они переведут с неё деньги на свои счета.

5. Оформите услугу смс-информирования по банковской карте.

Если мошенники выполнят по ней операцию, вы незамедлительно об этом узнаете и сможете оперативно заблокировать карту.

6. Не сообщайте никому логин и пароль к вашему личному кабинету интернет-банка, не сохраняйте их на компьютере для автозаполнения.

После окончания работы выходите из банковского приложения.

7. Не входите в личный кабинет онлайн банка, а также не совершайте покупки в интернет магазине по карте, когда используете бесплатный WI-FI в общественных местах.

Существуют программы, считывающие по WI-FI информацию, поэтому данные которые вы введете в телефон или компьютер станут известны злоумышленникам.

8. Для покупок через интернет оформите карту с отдельным номером счета, без привязки к основным картам.

9. Не открывайте электронные письма или смс-сообщения о проблемах с вашим счетом или картой.

Не разговаривайте по телефону с незнакомыми людьми, особенно если у вас пытаются узнать личную информацию. В случае возникновения сомнений, позвоните самостоятельно в банк на номер, который указан на обратной стороне карты или на сайте банка в разделе контакты.

Подписывайтесь на Эконет в 

Проверяйте, какой url стоит в адресной строке или посмотрите в опции «свойства ссылки», куда она ведет. Эти действия помогут избежать попадания на фальшивый сайт, который оформлен под оригинальный сайт платежной системы. 

11. Установите на личный компьютер, планшет, смартфон, телефон лицензионную антивирусную программу.

12. Внимательно осматривайте банкомат перед использованием на наличие посторонних предметов таких как камеры, накладки на клавиатуру и т.д.

Пользуйтесь только банкоматами, которые установлены в госучреждениях, в банках, гостиницах, торговых комплексах.

13. Не принимайте предложения на участие в интернет лотереях с дорогостоящими призами и деньгами.

Часто так ведут себя мошенники, которые попросят впоследствии заплатить 10-13% от стоимости приза в качестве платы за участие, а приз вам не отправят.

14. Перед заключением каких-либо сделок с вложением финансов убедитесь в благонадежности компании.

Для этого проверьте реальное существование компании в государственных реестрах; найдите отзывы о компании; убедитесь в наличии необходимых лицензий на осуществление предлагаемой деятельности.

Сохраняйте и приумножайте свои деньги, не давайте злоумышленникам обмануть вас.опубликовано econet.ru

Наталья Тимошкина

Подписывайтесь на наш youtube канал!

P.S. И помните, всего лишь изменяя свое потребление — мы вместе изменяем мир! econet

Кто такой Кирилл Доронин?

Казанский предприниматель Кирилл Доронин — фигура одиозная и широко известная в околофинансовых кругах. Большую часть своей славы он приобрел благодаря созданной несколько лет назад антиколлекторской компании «Эскалат», обещавшей закрыть за должников любые кредиты.

Несмотря на сильную маркетинговую составляющую и обещания основателя компании привести антиколлекторов чуть ли не в каждый регион России, этот бизнес был свернут, а в Сети до сих пор можно встретить немало негативных отзывов должников о невыполненных обязательствах «Эскалата».

Иронично, что антиколлекторская деятельность Кирилла Доронина не помешала ему стать сооснователем челнинского коллекторского агентства ООО «Вин Лэвел Капитал». Хотя на сегодняшний день он больше не числится в составе учредителей данной компании.

Большую часть своей славы он приобрел благодаря созданной несколько лет назад антиколлекторской компании «Эскалат», обещавшей закрыть за должников любые кредиты. Фото tatbank.ru

В целом, согласно данным «СПАРК-Интерфакс», актуальная деятельность Доронина в компаниях ограничивается членством в СНТ «Лазурное», где он является председателем правления. По всем остальным фирмам, в числе которых челнинское ООО «Кденьгам», московский КПК «План мечты» или казанское ООО «Смартэйр», предприниматель указан исключительно как бывший совладелец или предправления.

На связь Доронина с «Эскалатом» указывают данные об интеллектуальной собственности, поскольку ему принадлежит соответствующий товарный знак — SK ESKALAT. Здесь же можно увидеть заявку предпринимателя на регистрацию нового товарного знака — ZFZ 35, а также информацию о владении товарным знаком FINIKO, о котором и пойдет речь в нашем материале.

Афера с «застрявшим за границей»

Якобы друг или член семьи пишет вам сообщение о том, что он/она застрял в Париже и у него/нее украли кошелек, а потому он/она просит перевести денег. Это популярная афера, когда мошенник взламывает аккаунт вашего друга или создает поддельный профиль вашего друга, после чего просит перевести деньги.

Как обнаружить такую аферу и избегать ее:

• Если возникла такая ситуация, позвоните вашему другу, от лица которого вы получили сообщение, или свяжитесь с ним каким-либо другим образом, чтобы проверить данную информацию.
• Никогда не переводите деньги «вслепую».
• Проверьте, есть ли другая подозрительная активность у данного человека.

Афера «Узнайте, кто смотрел ваш профиль»

Эта мошенническая схема убеждает вас перейти по специальной ссылке, чтобы проверить, кто смотрел ваш профиль. Хотя на самом деле вы перенаправляетесь на поддельную страницу, где мошенники получают ваши персональные данные, которые они потом могут продать и/или использовать против вас.

Как избежать подобную аферу:

• Если вас перенаправляют на какую-то страницу, то проверьте, что ее адрес (URL) легитимен.
• Будьте внимательны каждый раз, когда вас просят указать свою конфиденциальную информацию.

Так много тратится времени на соцсети, поэтому крайне важно знать об этих потенциальных аферах. Чтобы ваша персональная информация и онлайн-личность были надежно защищены, попробуйте антивирус Panda, который позволяет защитить ваши персональные данные от хакеров и мошенников.